Projekty decentralizovaného financovania (DeFi)

Fredrick Awino

kryptomena, Technológia blockchain

19.07.2022

188 Views

Keď bitcoin v roku 2009 vstúpil do menového priestoru, mnohí nevedeli, ako presne virtuálna mena ovplyvní dominanciu fiat meny. Kryptomeny sa rýchlo rozšírili a dnes sa popri priekopníkovi, bitcoine, objavilo toľko altcoinov.

Jadrom technológie blockchain, ktorá je základom kryptomien, bola decentralizácia správy financií. Určite ste si všimli, že bitcoin, rovnako ako altcoiny, stavia svoj predajný bod na odklone od systému kontrolovaného fiatom k systému, v ktorom budú mať plnú zodpovednosť majitelia. Celý koncept decentralizácie, v rámci ktorého sa správa kryptomien vykonáva v distribuovanej sieti, bol posmešne vnímaný ako otvorenie priestoru pre všetkých, ktorí chcú obchodovať s kryptomenami alebo ich vlastniť.

Ako už viete, decentralizácia je slovo, ktoré opisuje zámerné vylúčenie fiat agentúr zo správy financií v kryptografii. Decentralizované financie (DeFi) sa tak stávajú dobrým pojmom pre každého, kto vážne uvažuje o zapojení sa do kryptomien.

Frontline o decentralizovanom financovaní

DeFi označuje hnutie využívajúce decentralizované siete pri transformácii starých finančných produktov na transparentné a dôveryhodné protokoly fungujúce bez sprostredkovateľov. Predpokladá sa, že je to ďalšia veľká vec v oblasti technológie blockchain a kryptomien. Projekty DeFi ponúkajú tradičné finančné služby. Patria medzi ne výmeny aktív, sporiace účty a pôžičky. V ich prípade však nie je potrebný sprostredkovateľ tretej strany.

V kryptomenách dávajú finančné aplikácie decentralizácie používateľom možnosť vykonávať plné vlastníctvo a kontrolu nad svojimi aktívami. Takisto môžu komunikovať v rámci finančného systému prostredníctvom modelu peer-to-peer. DeFi sa od ostatných kryptomien líši tým, že sa zameriava len na decentralizáciu, pričom využíva lukratívne motivačné štruktúry. Hlavným cieľom tohto prístupu je podporiť investorov.

Spôsob fungovania projektov DeFi

DeFi verš využíva inteligentné kontrakty pri realizácii vecí. Nezahŕňa maklérske spoločnosti ani banky. Vďaka týmto projektom je systém otvorený pre každého človeka kdekoľvek. Všetko, čo potrebujete, je kryptografický kód, internetové pripojenie a určité znalosti.

DeFi je správcovský systém, čo znamená, že systém nekontroluje a ani nespravuje kryptografické aktíva používateľov. Ako obchodníkovi vám dáva šancu mať pod kontrolou svoje kryptoaktíva. Okrem toho môžete ako vlastník projektu postúpiť alebo odovzdať všetky svoje právomoci pri vykonávaní transakcií na používanie inteligentných zmlúv.

Obľúbené projekty DeFi, do ktorých môžete investovať

Medzi projekty, do ktorých možno investovať, patria Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance a BENQI DeFi Project.

Výrobca

MakerDAO je najstarší projekt DeFi. Okrem toho patrí medzi najväčšie vzhľadom na hodnotu viazanú v inteligentných zmluvách. Keď si ako obchodník idete do banky požičať peniaze, požiadajú vás o zábezpeku. Ak ako zábezpeku uvediete kryptografiu, vysmejú sa vám a nepomôžu.

V spoločnosti Maker si môžete požičať peniaze a použiť krypto ako zábezpeku. Pri tejto žiadosti nezáleží na vašom kreditnom skóre. Pomocou aplikácie Maker Oasis vkladáte rôzne žetóny a približne 2/3 z celkovej sumy si požičiavate vo forme žetónov DAI. Rovnako ako pri bežných pôžičkách budete musieť platiť úroky.

DAI, ktoré si požičiavate, sa počas požičiavania vyvíja a pridáva do zásoby žetónov. Rovnaký koncept sa používa aj po splatení, keď sa odstráni DAI. Firma tiež upravuje úrokové sadzby obchodníka. Hlavným cieľom je ovplyvniť správanie dlžníka.

Kolónia

Kolónia je jedným z najlepších projektov DeFi. Je to fond riadený komunitou. Získala tiež investície a podporu od nadácie Avalanche Foundation. Kolónia je tiež zálohou inteligentných zmlúv, ktoré ponúkajú rámec pre dôležité funkcie organizácie.

Ak chcete byť súčasťou projektu, budete potrebovať žetóny. Je to preto, že aplikácia beží v sieti s vlastnými tokeny. Ak chcete identifikovať tokeny, môžete tak urobiť prostredníctvom ticker symbolu burzy.

Uniswap

Uniswap je decentralizovaná burza a umožňuje každému jednotlivcovi vložiť token do obchodného poolu a následne sa ním stať. Líši sa od decentralizovaných výmen. Je to preto, že väčšinu likvidity ponúka len niekoľko veľkých tvorcov trhu.

Na oplátku získate obchodné poplatky. Taktiež si môžete vybrať a zvoliť likviditu, ktorú dodávate, na základe vecí, ktoré podľa vás môžu priniesť výnosy. Uniswap možno použiť pri obchodovaní s niektorými volatilnými digitálnymi investíciami. Pred obchodovaním s tokeny na centralizovaných burzách ich uvádzajú na Uniswap. Okrem toho držitelia tokenov Uniswap majú právo hlasovať v prípade akýchkoľvek zmien v projekte.

Projekt BENQI DeFi

BENQI je pôvodná platforma na poskytovanie pôžičiek. Je to decentralizovaný trhový protokol Avalanche, ktorý nie je založený na likvidite. Cieľom projektu je prepojiť tradičné financovanie a DeFi. To sa dosiahne pripojením balíka produktov DeFi k podsieťam Avalanche, ktoré ponúkajú rozšírené funkcie dodržiavania právnych predpisov.

Krivka financií (CRV)

Curve Finance sa vzťahuje na decentralizovanú výmenu. Zameriava sa najmä na poskytovanie platformy používateľom na výmenu stablecoinov. Platforma sa do veľkej miery riadi matematickými funkciami. Okrem toho je navrhnutý tak, aby umožňoval obchodovanie so stablecoinmi za iné vo vysokej miere.

Veci, ktoré robí DeFi

Cieľom DeFi je riešiť problémy, ktoré sa vyskytujú v odvetví finančných služieb. Jednou z nich je decentralizácia výmenných búrz na výmenu kryptoaktív. Ďalšími sú deriváty, úvery a pôžičky.

Deriváty

Derivát sa vzťahuje na trh, na ktorom dochádza k interakcii medzi predávajúcimi a kupujúcimi. Interakcia zahŕňa výmenu zmluvy o podkladových aktívach na základe budúcej hodnoty aktíva. Podkladové aktíva zahŕňajú dlhopisy, akcie a kryptomeny. Niektoré z projektov DeFi sú Gnosis, Augur a Synthetix.

Požičiavanie a poskytovanie úverov

Projekty DeFi sa zameriavajú na požičiavanie a poskytovanie úverov. Používateľom poskytujú možnosť požičiavať a prijímať pôžičky pomocou softvéru bez zapojenia tretej strany. V rámci projektov sa nepoužívajú papierové zmluvy. Namiesto toho používajú kód na automatizáciu procesov, ako je udržiavanie marží potrebných pri poskytovaní úverov a výpočet úrokových sadzieb.

Príkladom je, že ak chcete požičať časť svojich kryptomien, pošlete požadovanú sumu vo forme mincí alebo tokenov. Odošlete ju na adresu, ktorú kontroluje protokol. Výsledkom je úrok, ktorý závisí od požičanej sumy. Medzi najlepšie projekty DeFi v oblasti poskytovania a vypožičiavania úverov patria yEarn, Aave a Compound.

Decentralizované burzy

Decentralizované burzy (DEX) dávajú používateľom možnosť umožniť výmenu kryptoaktív. Účastníci nemusia mať centralizovanú výmenu. DEX fungujú ako peer-to-peer burzy. Tieto burzy sa ukazujú byť populárnejšie, pretože používatelia môžu okamžite konvertovať kryptomeny, majú súkromie, vysoko zabezpečené finančné prostriedky a prístup k obchodným párom.