Projekte der dezentralen Finanzierung (DeFi)

Fredrick Awino

Blockchain-Technologie, Kryptowährung

19.07.2022

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Als der Bitcoin 2009 in den Währungsraum eintrat, waren viele überrascht, wie genau sich eine virtuelle Währung auf die Dominanz der Fiat-Währung auswirken würde. Inzwischen haben sich Kryptowährungen stark vermehrt und neben dem Pionier Bitcoin gibt es heute zahlreiche Altcoins.

Der Kern der Blockchain-Technologie, die den Kryptowährungen zugrunde liegt, ist eine Dezentralisierung der Finanzverwaltung. Sie haben sicher bemerkt, dass Bitcoin ebenso wie die Altcoins ihr Verkaufsargument mit dem Übergang von einem fiat-kontrollierten System zu einem System, in dem die Eigentümer die volle Verantwortung tragen, begründet haben. Das gesamte Konzept der Dezentralisierung, bei dem die Verwaltung von Kryptowährungen über ein verteiltes Netzwerk erfolgt, wurde verspottet, um allen, die mit Kryptowährungen handeln oder sie besitzen wollen, Raum zu geben.

Wie Sie bereits wissen, ist Dezentralisierung das Wort, das die bewusste Eliminierung von Fiat-Agenturen aus der Verwaltung der Finanzen in der Kryptowährung beschreibt. Dezentrale Finanzen (DeFi) ist also ein gut zu verstehendes Konzept für jeden, der ernsthaft erwägt, sich mit Kryptowährungen zu beschäftigen.

Frontline zu dezentraler Finanzierung

DeFi bezieht sich auf die Bewegung, die dezentrale Netzwerke nutzt, um die alten Finanzprodukte in transparente und vertrauenslose Protokolle umzuwandeln , die ohne Vermittler funktionieren. Es wird angenommen, dass es das nächste große Ding im Bereich der Blockchain-Technologie und der Kryptowährungen sein wird. Die DeFi-Projekte bieten traditionelle Finanzdienstleistungen an. Dazu gehören der Tausch von Vermögenswerten, Sparkonten und Darlehen. In ihrem Fall ist jedoch kein Dritter als Vermittler erforderlich.

Bei Kryptowährungen bieten dezentralisierte Finanz-Apps den Nutzern die Möglichkeit, das volle Eigentum und die Kontrolle über ihr Vermögen auszuüben. Außerdem können sie über ein Peer-to-Peer-Modell innerhalb des Finanzsystems interagieren. DeFi unterscheidet sich von den anderen Kryptos, da es sich auf die Dezentralisierung konzentriert und gleichzeitig lukrative Anreizstrukturen nutzt. Das Hauptziel des Konzepts besteht darin, Investoren zu ermutigen.

Die Arbeitsweise von DeFi Projects

Der DeFi-Vers nutzt intelligente Verträge, um Dinge zu realisieren. Es handelt sich nicht um Maklerunternehmen oder Banken. Die Projekte machen das System auch für jede Person überall zugänglich. Alles, was Sie brauchen, ist Krypto, eine Internetverbindung und etwas Wissen.

DeFi ist ein Verwahrungssystem, was bedeutet, dass das System die Krypto-Vermögenswerte der Nutzer nicht kontrolliert oder gar verwaltet. Als Händler haben Sie so die Möglichkeit, die Kontrolle über Ihre Krypto-Vermögenswerte zu behalten. Außerdem können Sie als Eigentümer eines Projekts Ihre gesamte Macht bei der Ausführung von Transaktionen an die Verwendung von Smart Contracts abtreten oder übertragen.

Die beliebtesten DeFi-Projekte, in die Sie investieren können

Einige der Projekte, in die man investieren kann, sind Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance und BENQI DeFi Project.

Macher

MakerDAO ist das älteste DeFi-Projekt. Außerdem ist sie eine der größten, wenn man den Wert betrachtet, der in intelligenten Verträgen gebunden ist. Wenn Sie als Händler zur Bank gehen und versuchen, sich Geld zu leihen, wird diese nach Sicherheiten fragen. Wenn Sie Kryptowährungen als Sicherheiten angeben, werden sie Sie auslachen und keine Unterstützung anbieten.

Bei Maker können Sie sich Geld leihen und Kryptowährungen als Sicherheiten verwenden. Bei diesem Antrag spielt Ihre Kreditwürdigkeit keine Rolle. Mit der Maker Oasis App zahlen Sie verschiedene Token ein und leihen sich etwa 2/3 des Gesamtbetrags in Form von DAI-Token. Wie bei einem normalen Kredit müssen Sie dafür Zinsen zahlen.

Die DAI, die Sie ausleihen, werden entwickelt und dem Vorrat an Token hinzugefügt, während Sie ausleihen. Dasselbe Konzept wird nach der Rückzahlung angewandt, wenn das DAI entfernt wird. Außerdem passt das Unternehmen die Zinssätze eines Händlers an. Das Hauptziel dabei ist, das Verhalten des Kreditnehmers zu beeinflussen.

Kolonie

Eine Kolonie ist eines der wichtigsten DeFi-Projekte. Es handelt sich um einen von der Gemeinschaft betriebenen Fonds. Außerdem hat es Investitionen und Unterstützung von der Avalanche Foundation erhalten. Die Kolonie ist auch ein Backup von Smart Contracts, die einen Rahmen für die wichtigen Funktionen einer Organisation bieten.

Wenn Sie sich an dem Projekt beteiligen möchten, benötigen Sie Token. Dies liegt daran, dass die Anwendung in einem Netzwerk mit nativen Token läuft. Wenn Sie die Token identifizieren möchten, können Sie dies über das Tickersymbol der Börsen tun.

Uniswap

Uniswap ist eine dezentralisierte Börse, die es jeder Person ermöglicht, Token in einen Handelspool einzuzahlen und dann einer zu werden. Sie unterscheidet sich von dezentralen Börsen. Der Grund dafür ist, dass der Großteil der Liquidität von einigen wenigen großen Market-Makern angeboten wird.

Im Gegenzug erhalten Sie Handelsgebühren. Außerdem können Sie die Liquidität, die Sie bereitstellen, anhand der Dinge auswählen, von denen Sie glauben, dass sie Renditen bringen können. Uniswap kann für den Handel mit einigen volatilen digitalen Investitionen verwendet werden. Bevor die Token an zentralen Börsen gehandelt werden, werden sie auf Uniswap gelistet. Darüber hinaus gibt der Besitz eines Uniswap-Tokens den Inhabern der Token das Recht, bei Änderungen an einem Projekt abzustimmen.

BENQI DeFi-Projekt

BENQI ist die native Kreditvergabeplattform. Es ist das dezentrale, nicht-verwahrende Liquiditätsmarktprotokoll von Avalanche. Ziel des Projekts ist es, eine Brücke zwischen dem traditionellen Finanzwesen und DeFi zu schlagen. Dies geschieht durch die Einbindung der DeFi-Produktsuite in die Subnetze von Avalanche, die erweiterte Funktionen zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bieten.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance bezieht sich auf den dezentralen Austausch. Es konzentriert sich hauptsächlich darauf, den Nutzern eine Plattform für den Austausch von Stablecoins zu bieten. Die Plattform wird in hohem Maße von mathematischen Merkmalen bestimmt. Darüber hinaus ist es so konzipiert, dass Stablecoins zu einem hohen Kurs gegen andere gehandelt werden können.

Die Dinge, die DeFi tut

Das Ziel von DeFi ist es, Probleme in der Finanzdienstleistungsbranche zu lösen. Eine davon ist die Dezentralisierung von Börsen für den Austausch von Kryptowährungen. Die anderen sind Derivate, Kredite und Anleihen.

Derivate

Ein Derivat bezieht sich auf einen Markt, auf dem Verkäufer und Käufer interagieren. Die Interaktion umfasst den Austausch eines Kontrakts über Basiswerte auf der Grundlage des künftigen Werts des Vermögenswerts. Zu den Basiswerten gehören Anleihen, Aktien und Kryptowährungen. Einige der DeFi-Projekte sind Gnosis, Augur und Synthetix.

Anleihe und Kreditvergabe

Bei den DeFi-Projekten liegt der Schwerpunkt auf der Kreditaufnahme und -vergabe. Sie bieten den Nutzern die Möglichkeit, über eine Software Kredite zu vergeben und aufzunehmen, ohne einen Dritten einzuschalten. Bei den Projekten werden keine Papierverträge verwendet. Stattdessen verwenden sie Code für die Automatisierung von Prozessen wie die Einhaltung der für die Kreditvergabe erforderlichen Margen und die Berechnung der Zinssätze.

Wenn Sie beispielsweise einen Teil Ihrer Kryptowährungen verleihen möchten, senden Sie den gewünschten Betrag in Form von Münzen oder Token. Sie senden es an die Adresse, die das Protokoll kontrolliert. Infolgedessen müssen Sie Zinsen zahlen, die von der Höhe des geliehenen Betrags abhängen. Einige der wichtigsten DeFi-Projekte im Bereich Kreditvergabe und -aufnahme sind yEarn, Aave und Compound.

Dezentrale Exchanges

Die dezentralen Börsen (DEXs) bieten Nutzern die Möglichkeit, Krypto-Assets zu tauschen. Die Teilnehmer brauchen keine zentrale Börse zu haben. DEXs arbeiten als Peer-to-Peer-Börsen. Diese Börsen erfreuen sich zunehmender Beliebtheit, da die Nutzer Kryptowährungen sofort umtauschen können, die Privatsphäre gewahrt bleibt, hochsichere Fonds zur Verfügung stehen und Zugang zu Handelspaaren besteht.