Проекти за децентрализирано финансиране (DeFi)

Fredrick Awino

Блокчейн технология, Криптовалута

19.07.2022

445 Views

Когато през 2009 г. биткойнът навлезе във валутното пространство, мнозина останаха в недоумение как точно една виртуална валута ще повлияе на господството на фиатните валути. Бързо напред, криптовалутите се разраснаха и днес наред с пионера биткойн се появиха толкова много алткойни.

В основата на блокчейн технологията, която е в основата на криптовалутите, е децентрализацията на финансовото управление. Сигурно сте забелязали, че биткойн, както и алткойните, залагат в основата на продажбата си преминаването от система, контролирана от фиат, към система, в която собствениците ще носят пълна отговорност. Цялата концепция за децентрализация, при която управлението на криптовалутата се извършва в разпределена мрежа, беше издигната на преден план, за да се отвори пространство за всички, които искат да търгуват с криптовалута или да я притежават.

Както вече можете да се досетите, децентрализацията е думата, която описва умишленото премахване на фиатните агенции от управлението на финансите в крипто. Така че децентрализираните финанси (DeFi) стават полезни за разбиране от всеки, който сериозно обмисля да се занимава с криптовалута.

Фронтлайн за децентрализирано финансиране

DeFi се отнася до движението, което използва децентрализирани мрежи за трансформиране на старите финансови продукти в прозрачни протоколи без доверие, работещи без посредници. Смята се, че това е следващото голямо нещо в областта на блокчейн технологиите и криптовалутите. Проектите DeFi предлагат традиционни финансови услуги. Те включват обмен на активи, спестовни сметки и заеми. В техния случай обаче не е необходим посредник от трета страна.

В криптовалутата финансовите приложения за децентрализация дават на потребителите възможност да упражняват пълна собственост и контрол върху своите активи. Освен това те могат да взаимодействат с финансовата система чрез модела „peer-to-peer“. DeFi се различава от другите криптовалути, тъй като се фокусира само върху децентрализацията, като същевременно използва изгодни структури за стимулиране. Основната цел на този подход е да се насърчат инвеститорите.

Начинът, по който работи DeFi Projects

Стихът DeFi използва интелигентни договори, за да се случват нещата. Тя не включва брокерски къщи и банки. Проектите също така правят системата достъпна за всеки човек навсякъде. Необходими са ви само криптографски данни, интернет връзка и известни познания.

DeFi е попечителска, което означава, че системата не контролира и дори не управлява криптоактивите на потребителите. Като търговец това ви дава възможност да контролирате крипто активите си. Освен това като собственик на проект можете да преотстъпите или да делегирате цялата си власт за извършване на транзакции с помощта на интелигентни договори.

Популярните проекти DeFi, в които можете да инвестирате

Някои от проектите, в които може да се инвестира, са Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance и BENQI DeFi Project.

Създател

MakerDAO е най-старият проект на DeFi. Освен това тя е сред най-големите, като се има предвид стойността, свързана с интелигентните договори. Като търговец, когато отидете в банката, за да вземете пари назаем, тя ще ви поиска обезпечение. Ако представите криптовалута като обезпечение, те ще ви се изсмеят и няма да ви предложат помощ.

В Maker можете да вземете пари назаем и да използвате криптовалута като обезпечение. При това приложение кредитният ви рейтинг няма значение. С помощта на приложението Maker Oasis депозирате различни токени и заемате около 2/3 от общата сума под формата на DAI токени. Подобно на обикновените заеми, ще трябва да плащате лихва по тях.

DAI, които заемате, се разработват и добавят към запаса от токени по време на заемането. Същата концепция се използва и след изплащане на сумата, когато се премахва DAI. Освен това фирмата коригира лихвените проценти на търговеца. Основната цел на това е да се повлияе на поведението на кредитополучателя.

Колония

Колонията е един от най-добрите проекти на DeFi. Това е фонд, управляван от общността. Освен това е получил инвестиции и подкрепа от фондация Avalanche. Колонията е и резервен вариант на интелигентни договори, които предлагат рамка за важните функции на организацията.

Ако искате да участвате в проекта, ще ви трябват жетони. Това е така, защото приложението работи в мрежа с местни токени. Ако искате да идентифицирате токените, можете да го направите чрез тикер символа на борсата.

Размяна

Uniswap е децентрализиран обмен и дава възможност на всяко лице да депозира токен в пул за търговия и след това да стане такъв. Той се различава от децентрализираните обмени. Това е така, защото по-голямата част от ликвидността се предлага само от няколко големи маркет мейкъри.

В замяна на това ще получавате такси за търговия. Освен това можете да избирате и подбирате ликвидността, която предоставяте, въз основа на нещата, които смятате, че могат да донесат печалба. Uniswap може да се използва при търговията с някои волатилни цифрови инвестиции. Преди токените да се търгуват на централизирани борси, те ги пускат в Uniswap. Освен това притежаването на токени Uniswap дава на хората, които ги притежават, право на глас в случай на промени в даден проект.

Проект BENQI DeFi

BENQI е местната платформа за кредитиране. Това е децентрализираният протокол на Avalanche за пазар на ликвидност без депозитар. Целта на проекта е да свърже традиционното финансиране и DeFi. Това става чрез включване на пакета продукти DeFi към подмрежите на Avalanche, предлагащи подобрени функции за спазване на нормативните изисквания.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance се отнася до децентрализирания обмен. Тя е насочена главно към предоставяне на потребителите на платформа за обмен на стабилни монети. Платформата се управлява в голяма степен от математически характеристики. Освен това тя е проектирана така, че да позволява на стабилните монети да се търгуват за други с висока скорост.

Нещата, които DeFi прави

Целта на DeFi е да решава проблеми в сектора на финансовите услуги. Една от тях е децентрализирането на борсите за обмен на криптоактиви. Другите са деривати, кредитиране и заеми.

Деривати

Дериватът се отнася до пазар, на който продавачите и купувачите си взаимодействат. Взаимодействието включва размяна на договор за базови активи въз основа на бъдещата им стойност. Базовите активи включват облигации, акции и криптовалути. Някои от проектите DeFi са Gnosis, Augur и Synthetix.

Вземане и отпускане на заеми

Проектите DeFi поставят акцент върху вземането и отпускането на заеми. Те дават възможност на потребителите да отпускат и вземат заеми с помощта на софтуер, без да ангажират трета страна. При проектите не се използват договори на хартиен носител. Вместо това те използват код за автоматизиране на процеси, като например поддържане на маржовете, необходими при отпускане на кредити, и изчисляване на лихвените проценти.

Например, ако искате да дадете назаем част от криптовалутите си, ще изпратите желаната сума като монети или токени. Ще го изпратите на адреса, който протоколът контролира. В резултат на това ще получите лихва, която зависи от размера на отпуснатия заем. Някои от водещите проекти на DeFi за отпускане и вземане на заеми са yEarn, Aave и Compound.

Децентрализирани борси

Децентрализираните борси (DEX) дават възможност на потребителите да обменят криптоактиви. Не е необходимо участниците да разполагат с централизиран обмен. DEX функционират като равнопоставени борси. Тези борси се оказват все по-популярни, тъй като потребителите могат незабавно да конвертират криптовалути, да запазят неприкосновеността на личния си живот, да получат средства с висока степен на сигурност и достъп до търговски двойки.