Decentralizuoto finansavimo (DeFi) projektai

Fredrick Awino
19.07.2022
195 Views

Kai 2009 m. į valiutų erdvę įžengė bitkoinas, daugelis nežinojo, kaip būtent virtuali valiuta paveiks dominuojančią fiat valiutą. Greitai į priekį, kriptovaliutos paplito ir šiandien šalia pradininko bitkoino atsirado daugybė alternatyvių valiutų.

WARNING: Investing in crypto, or other markets, can be of a high risk for your savings. Do not invest money you cannot afford to lose, because there is a risk for losing all of your money when investing in crypto, stocks, CFDs or other investments options. For example 77% of retail CFD accounts lose money.

Kriptovaliutų pagrindą sudarančios blokų grandinės technologijos esmė – finansų valdymo decentralizacija. Turėjote pastebėti, kad bitkoinas, kaip ir altkoinai, savo pardavimo pagrindą grindė tuo, kad nuo fiat kontroliuojamos sistemos pereinama prie sistemos, kurioje už viską atsakingi būtų savininkai. Visa decentralizacijos koncepcija, pagal kurią kriptovaliutos valdymas atliekamas paskirstytame tinkle, buvo išjuokta siekiant atverti erdvę visiems, kurie nori prekiauti kriptovaliutomis arba turėti savo kriptovaliutas.

Kaip jau galite susieti, decentralizacija yra žodis, kuris apibūdina sąmoningą fiat agentūrų pašalinimą iš kriptografinių finansų valdymo. Taigi, Decentralizuoti finansai (DeFi) tampa gerai suprantama sąvoka kiekvienam, kuris rimtai svarsto galimybę įsitraukti į kriptovaliutų verslą.

„Frontline” apie decentralizuotus finansus

„DeFi” – tai judėjimas, kuriame decentralizuoti tinklai naudojami seniems finansiniams produktams transformuoti į skaidrius ir pasitikėjimo nekeliančius protokolus, veikiančius be tarpininkų. Manoma, kad tai bus kitas didelis dalykas blokų grandinės technologijos ir kriptovaliutų arenoje. „DeFi” projektuose teikiamos tradicinės finansinės paslaugos. Tai turto mainai, taupomosios sąskaitos ir paskolos. Tačiau jų atveju trečiosios šalies tarpininkas nereikalingas.

Kriptovaliutose decentralizuotos finansinės programos suteikia naudotojams galimybę visiškai valdyti ir kontroliuoti savo turtą. Be to, jie gali bendrauti finansų sistemoje pagal tarpusavio sąveikos modelį. DeFi skiriasi nuo kitų kriptovaliutų, nes joje daugiausia dėmesio skiriama tik decentralizacijai, kartu naudojant pelningas paskatų struktūras. Pagrindinis šio metodo tikslas – skatinti investuotojus.

„DeFi Projects” veikimo principas

„DeFi” versijoje naudojamos išmaniosios sutartys, kad viskas įvyktų. Ji neapima tarpininkavimo įstaigų ir bankų. Be to, įgyvendinant projektus sistema yra atvira kiekvienam asmeniui bet kurioje vietoje. Viskas, ko jums reikia, yra kriptografija, interneto ryšys ir šiek tiek žinių.

„DeFi” yra depozitinė, o tai reiškia, kad sistema nekontroliuoja ir net nevaldo naudotojų kriptovaliutų turto. Kaip prekiautojui, tai suteikia jums galimybę kontroliuoti savo kriptografinį turtą. Be to, kaip projekto savininkas, galite perduoti arba perleisti visus savo įgaliojimus vykdyti sandorius išmaniosiomis sutartimis.

Populiariausi „DeFi” projektai, į kuriuos galite investuoti

Kai kurie iš projektų, į kuriuos galima investuoti, yra „Maker”, „Colony”, „Uniswap”, „Curve Finance” ir „BENQI DeFi Project”.

Gamintojas

„MakerDAO” yra seniausias „DeFi” projektas. Be to, atsižvelgiant į išmaniųjų sutarčių vertę, ji yra viena didžiausių. Kai einate į banką ir bandote pasiskolinti pinigų, prekiautojas paprašo užstato. Jei kaip užstatą parodysite kriptovaliutą, jie iš jūsų pasijuoks ir nesiūlys jokios pagalbos.

„Maker” galite pasiskolinti pinigų ir naudoti kriptovaliutas kaip užstatą. Taikant šią paraišką jūsų kredito balas nesvarbus. Naudodamiesi „Maker Oasis” programėle, įnešate įvairių žetonų ir pasiskolinate apie 2/3 visos sumos DAI žetonais. Kaip ir už įprastas paskolas, už jas turėsite mokėti palūkanas.

DAI, kurį skolinatės, yra sukuriamas ir pridedamas prie žetonų atsargų skolinantis. Tokia pati koncepcija taikoma ir po grąžinimo, kai DAI panaikinama. Be to, įmonė koreguoja prekiautojo palūkanų normas. Pagrindinis tikslas – paveikti skolininko elgesį.

Kolonija

Kolonija yra vienas geriausių „DeFi” projektų. Tai bendruomenės inicijuotas fondas. Be to, jis gavo investicijų ir paramos iš „Avalanche Foundation”. Kolonija taip pat yra išmaniųjų sutarčių atsarginė kopija, siūlanti svarbių organizacijos funkcijų sistemą.

Jei norite dalyvauti projekte, jums reikės žetonų. Taip yra todėl, kad programa veikia tinkle su vietiniais žetonais. Jei norite identifikuoti žetonus, tai galite padaryti pagal biržos žymeklį.

Atšaukti keitimą

„Uniswap” yra decentralizuota birža, leidžianti bet kuriam asmeniui įnešti žetoną į prekybos fondą ir juo tapti. Ji skiriasi nuo decentralizuotų biržų. Taip yra todėl, kad didžiąją dalį likvidumo siūlo vos keli dideli rinkos formuotojai.

Mainais už tai uždirbsite prekybos mokesčius. Be to, galite rinktis ir pasirinkti tiekiamą likvidumą pagal tai, kas, jūsų manymu, gali atnešti grąžą. Uniswap gali būti naudojamas prekiaujant kai kuriomis nepastoviomis skaitmeninėmis investicijomis. Prieš prekiaujant žetonais centralizuotose biržose, jie įtraukiami į „Uniswap” sąrašą. Be to, turint „Uniswap” žetoną, jį turintiems žmonėms suteikiama teisė balsuoti, jei projekte įvyksta kokių nors pakeitimų.

BENQI DeFi projektas

BENQI yra vietinė skolinimo platforma. Tai decentralizuotas „Avalanche” ne depozitoriumo likvidumo rinkos protokolas. Projekto tikslas – sujungti tradicinį finansavimą ir „DeFi”. Tai daroma prijungiant „DeFi” produktų rinkinį prie „Avalanche” potinklinių tinklų, kuriuose siūlomos patobulintos atitikties teisės aktams funkcijos.

„Curve Finance” (CRV)

„Curve Finance” reiškia decentralizuotus mainus. Daugiausia dėmesio ji skiria naudotojams suteikti platformą, kurioje būtų galima keistis stabiliaisiais pinigais. Platformoje labai svarbios matematinės funkcijos. Be to, ji sukurta taip, kad stabilieji pinigai būtų parduodami už kitus dideliu greičiu.

Dalykai, kuriuos daro „DeFi

„DeFi” tikslas – spręsti finansinių paslaugų sektoriaus problemas. Vienas iš jų – decentralizuoti kriptovaliutų mainų biržas. Kitos yra išvestinės finansinės priemonės, skolinimas ir skolinimasis.

Išvestinės finansinės priemonės

Išvestinė finansinė priemonė – tai rinka, kurioje sąveikauja pardavėjai ir pirkėjai. Ši sąveika apima mainus pagal sutartį dėl pagrindinio turto, pagrįstą turto būsima verte. Pagrindinis turtas yra obligacijos, akcijos ir kriptovaliutos. Kai kurie iš „DeFi” projektų yra „Gnosis”, „Augur” ir „Synthetix”.

Skolinimasis ir skolinimasis

„DeFi” projektuose daugiausia dėmesio skiriama skolinimuisi ir skolinimui. Jie suteikia naudotojams galimybę skolinti ir imti paskolas naudojantis programine įranga, neįtraukiant trečiosios šalies. Projektuose nenaudojamos popierinės sutartys. Vietoj to jie naudoja kodą automatizuojant tokius procesus kaip skolinimo maržos palaikymas ir palūkanų normų skaičiavimas.

Pavyzdžiui, jei norite paskolinti dalį savo kriptovaliutų, atsiųsite norimą sumą monetomis arba žetonais. Jį išsiųsite protokolo kontroliuojamu adresu. Todėl gausite palūkanas, kurios priklauso nuo paskolintos sumos. Vieni iš svarbiausių skolinimo ir skolinimosi „DeFi” projektų yra „yEarn”, „Aave” ir „Compound”.

Decentralizuotos biržos

Decentralizuotos biržos (DEX) suteikia galimybę leisti naudotojams keistis kriptovaliutų turtu. Dalyviams nereikia centralizuotų mainų. DEX veikia kaip tarpusavio biržos. Šie mainai tampa vis populiaresni, nes naudotojai gali akimirksniu konvertuoti kriptovaliutas, užtikrinti privatumą, didelį lėšų saugumą ir prieigą prie prekybos porų.

 

Author Fredrick Awino