Έργα αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi)

Fredrick Awino

Κρυπτονόμισμα, Τεχνολογία Blockchain

19.07.2022

415 Views

Όταν το bitcoin εισήλθε στο χώρο των νομισμάτων το 2009, πολλοί έμειναν ανυποψίαστοι για το πώς ακριβώς ένα εικονικό νόμισμα θα επηρέαζε την κυριαρχία των πλαστικών νομισμάτων. Γρήγορα, τα κρυπτονομίσματα έχουν πολλαπλασιαστεί και σήμερα έχουν εμφανιστεί τόσα πολλά altcoins παράλληλα με τον πρωτοπόρο, το bitcoin.

Στον πυρήνα της τεχνολογίας blockchain, η οποία εδράζεται στα κρυπτονομίσματα, ήταν η αποκέντρωση της οικονομικής διαχείρισης. Θα πρέπει να έχετε παρατηρήσει ότι το bitcoin, όπως και τα altcoins, βασίζουν το σημείο πώλησής τους στην απομάκρυνση από ένα ελεγχόμενο σύστημα fiat σε ένα σύστημα στο οποίο οι ιδιοκτήτες θα έχουν την πλήρη ευθύνη. Η όλη ιδέα της αποκέντρωσης, σύμφωνα με την οποία η διαχείριση των κρυπτονομισμάτων γίνεται σε κατανεμημένο δίκτυο, έχει χλευαστεί για να ανοίξει ο χώρος για όλους όσοι θέλουν να συναλλάσσονται ή να κατέχουν κρυπτονομίσματα.

Όπως μπορείτε ήδη να καταλάβετε, η αποκέντρωση είναι η λέξη που περιγράφει την εσκεμμένη εξάλειψη των οργανισμών fiat από τη διαχείριση των οικονομικών στην κρυπτογράφηση. Έτσι, η έννοια της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) γίνεται κατανοητή για όποιον σκέφτεται σοβαρά να ασχοληθεί με το κρυπτονόμισμα.

Frontline για την αποκεντρωμένη χρηματοδότηση

Το DeFi αναφέρεται στο κίνημα που αξιοποιεί τα αποκεντρωμένα δίκτυα για τη μετατροπή των παλαιών χρηματοπιστωτικών προϊόντων σε διαφανή και αναξιόπιστα πρωτόκολλα που λειτουργούν χωρίς μεσάζοντες. Πιστεύεται ότι είναι το επόμενο μεγάλο πράγμα στην τεχνολογία blockchain και στα κρυπτονομίσματα. Τα έργα DeFi προσφέρουν παραδοσιακές χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Περιλαμβάνουν ανταλλαγές περιουσιακών στοιχείων, λογαριασμούς ταμιευτηρίου και δάνεια. Ωστόσο, στην περίπτωσή τους δεν απαιτείται τρίτος διαμεσολαβητής.

Στο κρυπτονόμισμα, οι χρηματοοικονομικές εφαρμογές αποκέντρωσης δίνουν στους χρήστες την ευκαιρία να ασκούν πλήρη ιδιοκτησία και έλεγχο των περιουσιακών τους στοιχείων. Μπορούν επίσης να αλληλεπιδρούν εντός του χρηματοπιστωτικού συστήματος μέσω ενός μοντέλου peer-to-peer. Το DeFi διαφέρει από τα άλλα κρυπτοσυστήματα, καθώς επικεντρώνεται μόνο στην αποκέντρωση, ενώ χρησιμοποιεί κερδοφόρες δομές κινήτρων. Κύριος στόχος της προσέγγισης είναι η ενθάρρυνση των επενδυτών.

Ο τρόπος με τον οποίο λειτουργεί το DeFi Projects

Ο στίχος DeFi χρησιμοποιεί έξυπνα συμβόλαια για να κάνει τα πράγματα να συμβούν. Δεν περιλαμβάνει μεσιτικά γραφεία και τράπεζες. Τα έργα καθιστούν επίσης το σύστημα ανοικτό σε κάθε άτομο οπουδήποτε. Το μόνο που χρειάζεστε είναι κρυπτογράφηση, μια σύνδεση στο διαδίκτυο και κάποιες γνώσεις.

Η DeFi είναι θεματοφυλακή, πράγμα που σημαίνει ότι το σύστημα δεν ελέγχει ούτε καν διαχειρίζεται τα κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία των χρηστών. Ως έμπορος, σας δίνει την ευκαιρία να έχετε τον έλεγχο των κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων σας. Επιπλέον, ως ιδιοκτήτης ενός έργου, μπορείτε να εκχωρήσετε ή να μεταβιβάσετε όλη τη δύναμή σας στην εκτέλεση συναλλαγών για τη χρήση έξυπνων συμβολαίων.

Τα δημοφιλή έργα DeFi στα οποία μπορείτε να επενδύσετε

Μερικά από τα έργα στα οποία μπορεί κανείς να επενδύσει είναι τα Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance και BENQI DeFi Project.

Δημιουργός

Το MakerDAO είναι το παλαιότερο έργο DeFi. Εκτός αυτού, είναι από τα μεγαλύτερα, αν αναλογιστεί κανείς την αξία που συνδέεται με τα έξυπνα συμβόλαια. Ως έμπορος, όταν πηγαίνετε στην τράπεζα για να δανειστείτε χρήματα, θα σας ζητήσουν εγγυήσεις. Εάν παρουσιάσετε κρυπτογράφημα ως εγγύηση, τότε θα σας κοροϊδέψουν και δεν θα σας προσφέρουν καμία βοήθεια.

Στο Maker, μπορείτε να δανειστείτε χρήματα και να χρησιμοποιήσετε κρυπτογράφημα ως εγγύηση. Με αυτή την εφαρμογή, το πιστωτικό σας σκορ δεν έχει σημασία. Χρησιμοποιώντας την εφαρμογή Maker Oasis App, καταθέτετε διαφορετικά κουπόνια και δανείζεστε περίπου τα 2/3 του συνολικού ποσού που σας δίνεται με τη μορφή κουπονιών DAI. Ακριβώς όπως και τα κανονικά δάνεια, θα πρέπει να πληρώνετε τόκους γι’ αυτά.

Η DAI που δανείζεσαι αναπτύσσεται και προστίθεται στην προσφορά των μαρκών κατά τη διάρκεια του δανεισμού. Η ίδια έννοια χρησιμοποιείται μετά την αποπληρωμή, όπου η DAI αφαιρείται. Επίσης, η επιχείρηση προσαρμόζει τα επιτόκια ενός εμπόρου. Ο κύριος στόχος είναι να επηρεαστεί η συμπεριφορά του δανειολήπτη.

Αποικία

Μια αποικία είναι ένα από τα κορυφαία έργα DeFi. Πρόκειται για ένα ταμείο με γνώμονα την κοινότητα. Επίσης, έχει λάβει επενδύσεις και υποστήριξη από το Ίδρυμα Avalanche. Η αποικία είναι επίσης ένα αντίγραφο ασφαλείας έξυπνων συμβολαίων που προσφέρει ένα πλαίσιο για τις σημαντικές λειτουργίες ενός οργανισμού.

Αν θέλετε να συμμετάσχετε στο έργο, θα χρειαστείτε μάρκες. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι η εφαρμογή εκτελείται σε δίκτυο με εγγενείς μάρκες. Αν θέλετε να αναγνωρίσετε τα κουπόνια, μπορείτε να το κάνετε μέσω του συμβόλου του χρηματιστηρίου.

Unswap

Το Uniswap είναι ένα αποκεντρωμένο ανταλλακτήριο και επιτρέπει σε κάθε άτομο να καταθέσει ένα token σε μια δεξαμενή συναλλαγών και στη συνέχεια να γίνει ένα. Είναι διαφορετικό από τα αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι το μεγαλύτερο μέρος της ρευστότητας προσφέρεται από λίγους μόνο μεγάλους market makers.

Σε αντάλλαγμα, θα κερδίσετε αμοιβές συναλλαγών. Επίσης, μπορείτε να επιλέγετε και να διαλέγετε τη ρευστότητα που παρέχετε με βάση τα πράγματα που πιστεύετε ότι μπορούν να αποφέρουν αποδόσεις. Το Uniswap μπορεί να χρησιμοποιηθεί στη διαπραγμάτευση ορισμένων ασταθών ψηφιακών επενδύσεων. Πριν από το εμπόριο των tokens σε κεντρικά ανταλλακτήρια, τα καταχωρούν στο Uniswap. Επιπλέον, η κατοχή ενός κουπονιού Uniswap δίνει στα άτομα που κατέχουν τα κουπόνια το δικαίωμα ψήφου σε περίπτωση οποιασδήποτε αλλαγής σε ένα έργο.

Έργο BENQI DeFi

Η BENQI είναι η μητρική πλατφόρμα δανεισμού. Πρόκειται για το αποκεντρωμένο πρωτόκολλο της Avalanche για την αγορά ρευστότητας χωρίς θεματοφυλακή. Στόχος του έργου είναι να γεφυρώσει την παραδοσιακή χρηματοδότηση και το DeFi. Αυτό επιτυγχάνεται με την ενσωμάτωση της σουίτας προϊόντων DeFi στα υποδίκτυα του Avalanche, προσφέροντας βελτιωμένα χαρακτηριστικά κανονιστικής συμμόρφωσης.

Curve Finance (CRV)

Η Curve Finance αναφέρεται στην αποκεντρωμένη ανταλλαγή. Επικεντρώνεται κυρίως στην παροχή στους χρήστες της πλατφόρμας για την ανταλλαγή stablecoins. Η πλατφόρμα διέπεται σε μεγάλο βαθμό από μαθηματικά χαρακτηριστικά. Επιπλέον, έχει σχεδιαστεί για να επιτρέπει την ανταλλαγή σταθερών νομισμάτων με άλλα σε υψηλό ποσοστό.

Τα πράγματα που κάνει η DeFi

Σκοπός της DeFi είναι να επιλύσει προβλήματα που υπάρχουν στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Ένα από αυτά είναι η αποκέντρωση των ανταλλαγών για την ανταλλαγή κρυπτογραφικών περιουσιακών στοιχείων. Τα άλλα είναι τα παράγωγα, ο δανεισμός και ο δανεισμός.

Παράγωγα

Ένα παράγωγο αναφέρεται σε μια αγορά στην οποία οι πωλητές και οι αγοραστές αλληλεπιδρούν. Η αλληλεπίδραση συνεπάγεται την ανταλλαγή ενός συμβολαίου υποκείμενων περιουσιακών στοιχείων με βάση τη μελλοντική αξία του περιουσιακού στοιχείου. Τα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία περιλαμβάνουν ομόλογα, μετοχές και κρυπτονομίσματα. Μερικά από τα έργα DeFi είναι τα Gnosis, Augur και Synthetix.

Δανεισμός και δανεισμός

Τα έργα DeFi επικεντρώνονται στο δανεισμό και το δανεισμό. Δίνουν στους χρήστες την ευκαιρία να δανείζουν και να λαμβάνουν δάνεια χρησιμοποιώντας λογισμικό χωρίς τη συμμετοχή τρίτου. Τα έργα δεν χρησιμοποιούν συμβάσεις σε χαρτί. Αντίθετα, χρησιμοποιούν κώδικα για την αυτοματοποίηση διαδικασιών όπως η διατήρηση των περιθωρίων που απαιτούνται για τη χορήγηση δανείων και ο υπολογισμός των επιτοκίων.

Ένα παράδειγμα είναι ότι αν θέλετε να δανείσετε κάποια από τα κρυπτογραφικά σας, τότε θα στείλετε το ποσό που επιθυμείτε ως νομίσματα ή μάρκες. Θα το στείλετε στη διεύθυνση που ελέγχει το πρωτόκολλο. Ως αποτέλεσμα, θα λάβετε τόκους και όλα εξαρτώνται από το ποσό που δανειστήκατε. Μερικά από τα κορυφαία έργα δανεισμού και δανειοδότησης DeFi είναι τα yEarn, Aave και Compound.

Αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια

Τα αποκεντρωμένα ανταλλακτήρια (DEX) δίνουν στους χρήστες την ευκαιρία να επιτρέπουν στους χρήστες να ανταλλάσσουν κρυπτογραφικά περιουσιακά στοιχεία. Οι συμμετέχοντες δεν χρειάζεται να έχουν μια κεντρική ανταλλαγή. Τα DEX λειτουργούν ως ομότιμα ανταλλακτήρια. Αυτά τα ανταλλακτήρια αποδεικνύονται όλο και πιο δημοφιλή, καθώς οι χρήστες μπορούν να μετατρέψουν άμεσα κρυπτογράφηση, ιδιωτικότητα, κεφάλαια υψηλής ασφάλειας και πρόσβαση σε ζεύγη συναλλαγών.