Projekty decentralizovaného financování (DeFi)

Fredrick Awino

Kryptoměna, Technologie blockchain

19.07.2022

176 Views

Když bitcoin v roce 2009 vstoupil do měnového prostoru, mnozí nevěděli, jak přesně virtuální měna ovlivní dominanci fiat měn. Kryptoměny se rychle rozšířily a dnes se vedle průkopníka, bitcoinu, objevilo tolik altcoinů.

Jádrem technologie blockchain, která je základem kryptoměn, byla decentralizace správy financí. Jistě jste si všimli, že bitcoin stejně jako altcoiny staví svůj prodejní bod na odklonu od systému řízeného fiatem k systému, v němž budou mít plnou odpovědnost majitelé. Celá koncepce decentralizace, kdy se správa kryptoměn provádí v distribuované síti, se stala terčem posměchu, aby se otevřel prostor pro všechny, kdo chtějí obchodovat s kryptoměnami nebo je vlastnit.

Jak už jste se mohli dočíst, decentralizace je slovo, které popisuje záměrné vyloučení fiat agentur ze správy financí v kryptoměnách. Decentralizované finance (DeFi) se tak stávají dobrým pojmem pro každého, kdo vážně uvažuje o zapojení do kryptoměn.

Frontline o decentralizovaném financování

DeFi označuje hnutí využívající decentralizované sítě k přeměně starých finančních produktů na transparentní a nedůvěryhodné protokoly fungující bez zprostředkovatelů. Předpokládá se, že je to další velká věc v oblasti technologie blockchain a kryptoměn. Projekty DeFi nabízejí tradiční finanční služby. Patří mezi ně výměna aktiv, spořicí účty a půjčky. V jejich případě však zprostředkovatel třetí strany není nutný.

V případě kryptoměn dávají decentralizované finanční aplikace uživatelům možnost plně vlastnit a kontrolovat svá aktiva. Také mohou komunikovat v rámci finančního systému prostřednictvím modelu peer-to-peer. DeFi se od ostatních kryptoměn liší tím, že se zaměřuje pouze na decentralizaci a zároveň využívá lukrativní motivační struktury. Hlavním cílem tohoto přístupu je povzbudit investory.

Způsob fungování projektů DeFi

Verš DeFi využívá chytré smlouvy k tomu, aby se věci staly. Nezahrnuje makléřské společnosti ani banky. Díky těmto projektům je systém také otevřený pro každého člověka kdekoli. Potřebujete jen šifrování, připojení k internetu a určité znalosti.

Systém DeFi je správcovský, což znamená, že systém nekontroluje ani nespravuje kryptografická aktiva uživatelů. Jako obchodníkovi vám dává možnost mít svá kryptoaktivní aktiva pod kontrolou. Navíc jako vlastník projektu můžete přenechat nebo přenést veškerou svou moc při provádění transakcí na používání chytrých smluv.

Oblíbené projekty DeFi, do kterých můžete investovat

Mezi projekty, do kterých lze investovat, patří Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance a BENQI DeFi Project.

Výrobce

MakerDAO je nejstarší projekt DeFi. Kromě toho patří k největším vzhledem k hodnotě vázané v chytrých smlouvách. Když si jako obchodník jdete do banky půjčit peníze, požádají vás o zajištění. Pokud ukážete krypto jako zástavu, vysmějí se vám a nenabídnou žádnou pomoc.

U společnosti Maker si můžete půjčit peníze a použít krypto jako zástavu. U této žádosti nezáleží na vašem úvěrovém skóre. Pomocí aplikace Maker Oasis vkládáte různé tokeny a půjčujete si přibližně 2/3 z celkové částky ve formě DAI tokenů. Stejně jako u běžných půjček za ně budete muset platit úroky.

DAI, které si vypůjčíte, se během výpůjčky vyvíjí a přidává do zásoby žetonů. Stejný koncept se používá i po splacení, kdy se DAI odstraní. Firma také upravuje úrokové sazby obchodníka. Hlavním cílem je ovlivnit chování dlužníka.

Kolonie

Kolonie je jedním z nejlepších projektů DeFi. Jedná se o fond řízený komunitou. Získala také investice a podporu od nadace Avalanche Foundation. Kolonie je také zálohou chytrých smluv, které nabízejí rámec pro důležité funkce organizace.

Pokud se chcete do projektu zapojit, budete potřebovat žetony. Je to proto, že aplikace běží v síti s nativními tokeny. Pokud chcete tokeny identifikovat, můžete tak učinit prostřednictvím ticker symbolu burzy.

Uniswap

Uniswap je decentralizovaná burza a umožňuje každému jednotlivci vložit token do obchodního poolu a následně se jím stát. Liší se od decentralizovaných burz. Je to proto, že většinu likvidity nabízí jen několik velkých tvůrců trhu.

Na oplátku získáte obchodní poplatky. Také si můžete vybrat a zvolit likviditu, kterou dodáte, na základě věcí, o kterých se domníváte, že mohou přinést výnosy. Uniswap lze použít při obchodování s některými volatilními digitálními investicemi. Než se tokeny začnou obchodovat na centralizovaných burzách, uvedou je na Uniswapu. Kromě toho mají držitelé tokenů Uniswap právo hlasovat v případě jakýchkoli změn v projektu.

Projekt BENQI DeFi

BENQI je nativní platforma pro poskytování půjček. Jedná se o decentralizovaný protokol trhu s likviditou bez depozitáře společnosti Avalanche. Cílem projektu je propojit tradiční financování a DeFi. Toho se dosáhne připojením sady produktů DeFi k podsíti Avalanche, která nabízí rozšířené funkce pro zajištění souladu s předpisy.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance se týká decentralizované směny. Zaměřuje se především na poskytování platformy pro výměnu stablecoinů uživatelům. Platforma se do značné míry řídí matematickými funkcemi. Kromě toho je navržen tak, aby umožňoval obchodování se stablecoiny za jiné ve vysoké míře.

Věci, které dělá DeFi

Účelem DeFi je řešit problémy, které se vyskytují v odvětví finančních služeb. Jedním z nich je decentralizace burz pro výměnu kryptoaktiv. Dalšími jsou deriváty, půjčky a výpůjčky.

Deriváty

Derivátem se rozumí trh, na kterém dochází k interakci mezi prodávajícími a kupujícími. Interakce zahrnuje výměnu smlouvy o podkladových aktivech na základě jejich budoucí hodnoty. Podkladová aktiva zahrnují dluhopisy, akcie a kryptoměny. Mezi projekty DeFi patří Gnosis, Augur a Synthetix.

Výpůjčky a půjčky

Projekty DeFi se zaměřují na půjčky a úvěry. Poskytují uživatelům možnost půjčovat a přijímat půjčky pomocí softwaru bez zapojení třetí strany. Projekty nepoužívají papírové smlouvy. Místo toho používají kód při automatizaci procesů, jako je udržování marží potřebných při poskytování úvěrů a výpočet úrokových sazeb.

Příkladem je, že pokud chcete půjčit část svých kryptoměn, pošlete požadovanou částku ve formě mincí nebo tokenů. Odesíláte ji na adresu, kterou kontroluje protokol. Výsledkem je úrok, který závisí na výši půjčené částky. Mezi nejlepší projekty DeFi v oblasti půjček a výpůjček patří yEarn, Aave a Compound.

Decentralizované burzy

Decentralizované burzy (DEX) dávají uživatelům možnost umožnit výměnu kryptoaktiv. Účastníci nemusí mít centralizovanou výměnu. DEX fungují jako peer-to-peer burzy. Tyto burzy se stávají stále populárnějšími, protože uživatelé mohou okamžitě převádět kryptoměny, mají soukromí, vysoce zabezpečené prostředky a přístup k obchodním párům.