Проекты децентрализованного финансирования (DeFi)

Fredrick Awino

Криптовалюта, Технология Блокчейн

19.07.2022

428 Views

Когда в 2009 году биткоин вошел в валютное пространство, многие не знали, как именно виртуальная валюта повлияет на доминирование фиатных валют. С тех пор криптовалюты разрослись, и сегодня наряду с первопроходцем — биткоином — появилось так много альткоинов.

В основе технологии блокчейн, которая лежит в основе криптовалют, лежит децентрализация управления финансами. Вы, должно быть, заметили, что биткоин, так же как и альткоины, в качестве основы для своих продаж использовал отход от фиатной системы, контролируемой фиатом, к системе, в которой владельцы будут полностью контролировать ситуацию. Вся концепция децентрализации, согласно которой управление криптовалютой осуществляется в распределенной сети, была призвана открыть пространство для всех, кто хочет торговать криптовалютой или владеть ею.

Как вы уже поняли, децентрализация — это слово, которое описывает намеренное устранение фиатных учреждений от управления финансами в криптовалюте. Таким образом, децентрализованные финансы (DeFi) становятся понятной концепцией для всех, кто всерьез рассматривает возможность участия в криптовалюте.

Передовая линия по децентрализованному финансированию

DeFi относится к движению, использующему децентрализованные сети для преобразования старых финансовых продуктов в прозрачные и надежные протоколы, работающие без посредников. Считается, что это следующая большая вещь в области технологии блокчейн и криптовалют. Проекты DeFi предлагают традиционные финансовые услуги. Они включают обмен активами, сберегательные счета и кредиты. Однако в их случае сторонний посредник не требуется.

В криптовалюте децентрализованные финансовые приложения дают пользователям возможность осуществлять полное владение и контроль над своими активами. Они также получают возможность взаимодействовать в рамках финансовой системы по модели «равный — равному». DeFi отличается от других криптовалют тем, что она сосредоточена только на децентрализации, используя при этом выгодные структуры стимулирования. Основная цель подхода — поощрение инвесторов.

Принцип работы DeFi Projects

В стихах DeFi используются смарт-контракты для осуществления действий. В нем не участвуют брокерские конторы, а также банки. Проекты также делают систему открытой для каждого человека в любом месте. Все, что вам нужно, — это криптовалюта, подключение к Интернету и некоторые знания.

DeFi является кастодиальной, то есть система не контролирует и даже не управляет криптоактивами пользователей. Как трейдер, это дает вам возможность контролировать свои криптоактивы. Более того, как владелец проекта, вы можете уступить или передать все свои полномочия по выполнению транзакций для использования смарт-контрактов.

Популярные проекты DeFi, в которые вы можете инвестировать

Некоторые из проектов, в которые можно инвестировать, включают Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance и BENQI DeFi Project.

Производитель

MakerDAO — самый старый проект DeFi. Кроме того, она является одной из самых больших, учитывая стоимость, завязанную на смарт-контрактах. Как трейдер, когда вы идете в банк, чтобы занять деньги, они попросят предоставить залог. Если вы покажете криптовалюту в качестве залога, то они будут смеяться над вами и не предложат никакой помощи.

В Maker вы можете занять деньги и использовать криптовалюту в качестве залога. В этом случае ваша кредитная история не имеет значения. Используя приложение Maker Oasis App, вы вносите различные токены и берете около 2/3 от общей суммы в виде токенов DAI. Как и по обычным кредитам, вам придется платить проценты по ним.

DAI, которые вы одалживаете, разрабатываются и добавляются к запасу токенов во время одалживания. Та же концепция используется после выплаты долга, когда DAI удаляется. Кроме того, фирма корректирует процентные ставки трейдера. Основная цель этого — повлиять на поведение заемщика.

Колония

Колония — один из лучших проектов DeFi. Это фонд, управляемый сообществом. Кроме того, она получила инвестиции и поддержку от фонда Avalanche Foundation. Колония также является резервной копией смарт-контрактов, предлагающих основу для важных функций организации.

Если вы хотите принять участие в проекте, вам понадобятся токены. Это происходит потому, что приложение работает в сети с нативными токенами. Если вы хотите идентифицировать токены, вы можете сделать это через тикерный символ биржи.

Uniswap

Uniswap — это децентрализованная биржа, которая позволяет любому человеку внести токен в торговый пул, а затем стать им. Она отличается от децентрализованных бирж. Это связано с тем, что большая часть ликвидности предлагается всего несколькими крупными маркет-мейкерами.

В свою очередь, вы будете получать комиссионные за торговлю. Кроме того, вы можете выбирать и подбирать ликвидность, которую вы поставляете, исходя из того, что, по вашему мнению, может принести доход. Uniswap можно использовать в торговле некоторыми волатильными цифровыми инвестициями. Прежде чем токены начнут торговаться на централизованных биржах, они внесут их в список на Uniswap. Кроме того, наличие токена Uniswap дает людям, владеющим этими токенами, право голоса в случае каких-либо изменений в проекте.

Проект BENQI DeFi

BENQI — это отечественная платформа для кредитования. Это децентрализованный протокол рынка ликвидности Avalanche без кастодиального управления. Цель проекта — соединить традиционное финансирование и DeFi. Это достигается путем подключения набора продуктов DeFi к подсетям Avalanche, предлагая расширенные функции соответствия нормативным требованиям.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance относится к децентрализованному обмену. В основном она ориентирована на предоставление пользователям платформы для обмена стейблкоинов. Платформа в значительной степени управляется математическими функциями. Кроме того, он разработан для того, чтобы стабильные монеты обменивались на другие по высокому курсу.

Вещи, которые делает ДеФи

Целью DeFi является решение проблем, существующих в индустрии финансовых услуг. Одна из них — децентрализация бирж для обмена криптоактивами. Другие — это деривативы, кредитование и заимствование.

Деривативы

Дериватив относится к рынку, на котором взаимодействуют продавцы и покупатели. Взаимодействие предполагает обмен контрактом базовых активов на основе будущей стоимости актива. Базовые активы включают облигации, акции и криптовалюты. Некоторые из проектов DeFi — Gnosis, Augur и Synthetix.

Заимствование и кредитование

В проектах DeFi основное внимание уделяется заимствованию и кредитованию. Они дают пользователям возможность кредитовать и брать кредиты с помощью программного обеспечения без привлечения третьей стороны. В проектах не используются бумажные контракты. Вместо этого они используют код для автоматизации таких процессов, как поддержание маржи, необходимой при кредитовании, и вычисление процентных ставок.

Например, если вы хотите одолжить часть своих криптовалют, то вы отправите желаемую сумму в виде монет или токенов. Вы отправите его на адрес, который контролирует протокол. В результате вы получите проценты, и все зависит от суммы, которую вы одолжили. Одними из лучших проектов DeFi по кредитованию и заимствованию являются yEarn, Aave и Compound.

Децентрализованные биржи

Децентрализованные биржи (DEX) дают возможность пользователям обмениваться криптоактивами. Участникам не обязательно иметь централизованную биржу. DEX работают как одноранговые биржи. Эти биржи становятся все более популярными, поскольку пользователи могут мгновенно конвертировать криптовалюты, конфиденциальность, средства с высокой степенью защиты и доступ к торговым парам.