Projets de financement décentralisé (DeFi)

Fredrick Awino

Crypto-monnaie, Technologie de la chaîne de blocs

19.07.2022

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Lorsque le bitcoin a fait son entrée dans l’espace monétaire en 2009, nombreux sont ceux qui n’ont pas compris comment une monnaie virtuelle allait affecter la domination de la monnaie fiduciaire. Les crypto-monnaies ont proliféré et aujourd’hui, de nombreux altcoins sont apparus aux côtés du pionnier, le bitcoin.

Au cœur de la technologie blockchain qui ancre les crypto-monnaies se trouvait une décentralisation de la gestion financière. Vous devez avoir noté que le bitcoin, tout comme les altcoins, ont fondé leur argument de vente sur le passage d’un système contrôlé par des fiats à un système dans lequel les propriétaires seraient entièrement responsables. L’ensemble du concept de décentralisation, selon lequel la gestion des crypto-monnaies se fait sur un réseau distribué, a été mis en avant pour ouvrir un espace à tous ceux qui souhaitent négocier ou posséder des crypto-monnaies.

Comme vous pouvez déjà le constater, la décentralisation est le mot qui décrit l’élimination délibérée des agences fiduciaires de la gestion des finances en crypto. Ainsi, la finance décentralisée (DeFi) devient un concept bon à comprendre pour toute personne qui envisage sérieusement de s’engager dans les crypto-monnaies.

Frontline sur la finance décentralisée

DeFi désigne le mouvement qui tire parti des réseaux décentralisés pour transformer les anciens produits financiers en protocoles transparents et sans confiance fonctionnant sans intermédiaire. On pense qu’il s’agit de la prochaine grande nouveauté dans le domaine de la technologie blockchain et des crypto-monnaies. Les projets DeFi proposent des services financiers traditionnels. Ils comprennent les échanges d’actifs, les comptes d’épargne et les prêts. Toutefois, dans leur cas, un intermédiaire tiers n’est pas nécessaire.

Dans les crypto-monnaies, les applications financières de décentralisation donnent aux utilisateurs la possibilité d’exercer la pleine propriété et le contrôle de leurs actifs. Ils ont également la possibilité d’interagir au sein du système financier grâce à un modèle de pair à pair. DeFi est différent des autres cryptos car il se concentre uniquement sur la décentralisation tout en utilisant des structures d’incitation lucratives. L’objectif principal de cette démarche est d’encourager les investisseurs.

Le fonctionnement de DeFi Projects

Le verset DeFi utilise des contrats intelligents pour faire bouger les choses. Elle n’implique pas de courtiers ni de banques. Les projets permettent également au système d’être ouvert à toute personne, où qu’elle soit. Tout ce dont vous avez besoin, c’est de crypto-monnaies, d’une connexion Internet et de quelques connaissances.

DeFi est un système de garde, ce qui signifie que le système ne contrôle pas, ni même ne gère, les actifs cryptographiques des utilisateurs. En tant que trader, il vous donne la possibilité de contrôler vos actifs cryptographiques. De plus, en tant que propriétaire d’un projet, vous pouvez céder ou déléguer tout votre pouvoir d’exécution des transactions pour utiliser des contrats intelligents.

Les projets populaires de DeFi dans lesquels vous pouvez investir

Parmi les projets dans lesquels on peut investir, citons Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance et BENQI DeFi Project.

Maker

MakerDAO est le plus ancien projet DeFi. En outre, il est parmi les plus importants compte tenu de la valeur liée aux contrats intelligents. En tant que trader, lorsque vous allez à la banque pour essayer d’emprunter de l’argent, ils vous demanderont une garantie. Si vous présentez la crypto comme votre garantie, ils se moqueront de vous et ne vous offriront aucune assistance.

Chez Maker, vous pouvez emprunter de l’argent et utiliser des crypto-monnaies comme garantie. Avec cette application, votre score de crédit n’a pas d’importance. En utilisant l’application Maker Oasis, vous déposez différents jetons et empruntez environ 2/3 du total donné sous forme de jetons DAI. Tout comme les prêts ordinaires, vous devrez payer des intérêts sur ces derniers.

Le DAI que vous empruntez est développé et ajouté à la réserve de jetons pendant l’emprunt. Le même concept est utilisé après le remboursement où le DAI est supprimé. De plus, l’entreprise ajuste les taux d’intérêt d’un négociant. L’objectif principal est d’influencer le comportement de l’emprunteur.

Colonie

Une colonie est l’un des principaux projets de DeFi. Il s’agit d’un fonds géré par la communauté. Elle a également reçu des investissements et un soutien de la Fondation Avalanche. La colonie est également une sauvegarde de contrats intelligents offrant un cadre pour les fonctions importantes d’une organisation.

Si vous voulez faire partie du projet, vous aurez besoin de jetons. Cela est dû au fait que l’application fonctionne sur un réseau avec des jetons natifs. Si vous voulez identifier les jetons, vous pouvez le faire grâce au symbole de téléscripteur des bourses.

Uniswap

Uniswap est un échange décentralisé qui permet à tout individu de déposer un jeton dans un pool d’échange et d’en devenir un. Il est différent des échanges décentralisés. Cela est dû au fait que la plupart des liquidités sont offertes par quelques grands teneurs de marché seulement.

En contrepartie, vous gagnerez des commissions de négociation. De plus, vous pouvez choisir et sélectionner les liquidités que vous fournissez en fonction de ce que vous pensez pouvoir rapporter. Uniswap peut être utilisé pour négocier certains investissements numériques volatils. Avant que les jetons ne soient négociés sur des bourses centralisées, ils sont listés sur Uniswap. De plus, le fait d’avoir un jeton Uniswap donne aux personnes qui le détiennent le droit de vote en cas de changement dans un projet.

Projet BENQI DeFi

BENQI est la plateforme de prêt native. Il s’agit du protocole de marché de liquidité décentralisé et sans garde d’Avalanche. L’objectif du projet est de jeter un pont entre la finance traditionnelle et DeFi. Cela se fait par l’intégration de la suite de produits DeFi dans les sous-réseaux d’Avalanche, offrant ainsi des fonctions de conformité réglementaire améliorées.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance fait référence à l’échange décentralisé. Il s’agit principalement de fournir aux utilisateurs une plateforme d’échange de stablecoins. La plateforme est fortement régie par des caractéristiques mathématiques. En outre, il est conçu pour permettre l’échange de pièces stables contre d’autres pièces à un taux élevé.

Les choses que DeFi fait

L’objectif de DeFi est de résoudre les problèmes qui se posent dans le secteur des services financiers. L’une d’entre elles consiste à décentraliser les échanges de crypto-actifs. Les autres sont les produits dérivés, les prêts et les emprunts.

Produits dérivés

Un produit dérivé fait référence à un marché dans lequel les vendeurs et les acheteurs interagissent. L’interaction consiste à échanger un contrat d’actifs sous-jacents sur la base de la valeur future de l’actif. Les actifs sous-jacents comprennent des obligations, des actions et des crypto-monnaies. Certains des projets DeFi sont Gnosis, Augur, et Synthetix.

Emprunter et prêter

Les projets DeFi mettent l’accent sur les emprunts et les prêts. Ils donnent aux utilisateurs la possibilité de prêter et de contracter des prêts à l’aide d’un logiciel sans faire appel à un tiers. Les projets n’utilisent pas de contrats papier. Ils utilisent plutôt le code pour automatiser des processus tels que le maintien des marges nécessaires pour les prêts et le calcul des taux d’intérêt.

Par exemple, si vous souhaitez prêter une partie de vos cryptos, vous enverrez le montant que vous souhaitez sous forme de pièces ou de jetons. Vous l’enverrez à l’adresse que le protocole contrôle. Par conséquent, vous percevrez des intérêts et tout dépend du montant que vous avez prêté. Parmi les principaux projets DeFi de prêt et d’emprunt figurent yEarn, Aave et Compound.

Échanges décentralisés

Les échanges décentralisés (DEX) donnent aux utilisateurs la possibilité d’échanger des crypto-actifs. Les participants n’ont pas besoin d’avoir un échange centralisé. Les DEX fonctionnent comme des bourses de pair à pair. Ces échanges sont de plus en plus populaires car les utilisateurs peuvent convertir instantanément les cryptos, et bénéficient de la confidentialité, de fonds hautement sécurisés et de l’accès à des paires d’échanges.