Projecten voor gedecentraliseerde financiering (DeFi)

Fredrick Awino
19.07.2022
215 Views

Toen bitcoin in 2009 zijn intrede deed op de valutamarkt, waren velen zich niet bewust van de invloed die een virtuele munt zou hebben op de dominantie van fiatvaluta. Snel vooruit, cryptocurrencies zijn geëxplodeerd en vandaag de dag zijn er zoveel altcoins ontstaan naast de pionier, bitcoin.

WARNING: Investing in crypto, or other markets, can be of a high risk for your savings. Do not invest money you cannot afford to lose, because there is a risk for losing all of your money when investing in crypto, stocks, CFDs or other investments options. For example 77% of retail CFD accounts lose money.

De kern van de blockchain-technologie die ten grondslag ligt aan cryptocurrencies was een decentralisatie van het financieel beheer. U moet hebben opgemerkt dat bitcoin, net als de altcoins, hun verkoopargument baseerden op een overgang van een door fiat gecontroleerd systeem naar een systeem waarin de eigenaars het voor het zeggen zouden hebben. Het hele concept van decentralisatie, waarbij het beheer van cryptocurrency op een gedistribueerd netwerk gebeurt, is beschimpt om ruimte te creëren voor iedereen die in crypto’s wil handelen of ze wil bezitten.

Zoals je al kunt zien, is decentralisatie het woord dat de doelbewuste eliminatie van fiat instanties uit het beheer van financiën in crypto beschrijft. Dus, Decentralized Finance (DeFi) wordt een goed te begrijpen concept voor iedereen die serieus overweegt zich in te laten met cryptocurrency.

Frontline over gedecentraliseerde financiering

DeFi verwijst naar de beweging die gebruik maakt van gedecentraliseerde netwerken bij het transformeren van de oude financiële producten in transparante en vertrouwensloze protocollen die zonder tussenpersonen werken. Het wordt verondersteld het volgende grote ding in de blockchain technologie en cryptocurrency arena’s te zijn. De DeFi-projecten bieden traditionele financiële diensten aan. Zij omvatten ruil van activa, spaarrekeningen en leningen. In hun geval is een derde tussenpersoon echter niet vereist.

In cryptocurrency geven gedecentraliseerde financiële apps gebruikers de kans om volledig eigenaar te worden van en controle uit te oefenen over hun activa. Zij krijgen ook interactie binnen het financiële systeem via een peer-to-peer model. DeFi verschilt van de andere crypto’s omdat het zich enkel concentreert op decentralisatie terwijl het gebruik maakt van lucratieve stimulansstructuren. Het voornaamste doel van de aanpak is investeerders aan te moedigen.

De manier waarop DeFi Projecten werkt

Het DeFi vers maakt gebruik van slimme contracten om dingen te laten gebeuren. Er zijn geen makelaars of banken bij betrokken. De projecten maken het systeem ook toegankelijk voor iedereen, waar dan ook. Alles wat je nodig hebt is crypto, een internetverbinding, en wat kennis.

DeFi is custodial, wat betekent dat het systeem de crypto-activa van de gebruikers niet controleert of zelfs maar beheert. Als handelaar geeft het u de kans om controle te hebben over uw crypto-activa. Bovendien kun je als eigenaar van een project al je macht bij het uitvoeren van transacties afstaan of overdragen aan het gebruik van slimme contracten.

De populaire DeFi projecten waarin u kunt investeren

Enkele van de projecten waarin men kan investeren zijn Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance, en BENQI DeFi Project.

Maker

MakerDAO is het oudste DeFi-project. Bovendien is het een van de grootste gezien de waarde die in slimme contracten zit. Wanneer u als handelaar naar de bank gaat om geld te lenen, zullen zij om een onderpand vragen. Als je crypto als onderpand toont, zullen ze je uitlachen en geen hulp bieden.

Bij Maker kunt u geld lenen en crypto als onderpand gebruiken. Bij deze aanvraag doet uw kredietscore er niet toe. Met behulp van de Maker Oasis App stort u verschillende tokens en leent u ongeveer 2/3 van het totaal gegeven in de vorm van DAI tokens. Net als bij gewone leningen moet u ook over deze leningen rente betalen.

De DAI die u leent, wordt ontwikkeld en toegevoegd aan de voorraad tokens tijdens het lenen. Hetzelfde concept wordt gebruikt na de terugbetaling, waarbij de DAI wordt verwijderd. Ook past de firma de rentetarieven van een handelaar aan. Het voornaamste doel hiervan is het gedrag van de kredietnemer te beïnvloeden.

Kolonie

Een kolonie is een van de top DeFi projecten. Het is een door de gemeenschap gestuurd fonds. Het heeft ook investeringen en steun ontvangen van de Avalanche Foundation. De kolonie is ook een back-up van slimme contracten die een kader bieden voor de belangrijke functies van een organisatie.

Als u aan het project wilt deelnemen, zult u tokens nodig hebben. Dit komt doordat de applicatie draait op een netwerk met native tokens. Als u de tokens wilt identificeren, kunt u dat doen via het tickersymbool van de beurs.

Uniswap

Uniswap is een gedecentraliseerde beurs en stelt ieder individu in staat een token in een handelspool te deponeren en er vervolgens een te worden. Het is anders dan gedecentraliseerde uitwisselingen. Dit komt doordat de meeste liquiditeit wordt aangeboden door slechts een paar grote market makers.

In ruil daarvoor verdient u handelsvergoedingen. Ook kunt u de liquiditeit die u levert kiezen op basis van de dingen waarvan u denkt dat ze rendement kunnen opleveren. Uniswap kan worden gebruikt bij de handel in sommige volatiele digitale investeringen. Voordat tokens verhandeld worden op gecentraliseerde beurzen, worden ze wel genoteerd op Uniswap. Bovendien geeft het hebben van een Uniswap token mensen met de tokens het recht om te stemmen in het geval van wijzigingen in een project.

BENQI DeFi Project

BENQI is het eigen platform voor leningen. Het is Avalanche’s gedecentraliseerde non-custodial liquiditeitsmarkt protocol. Het doel van het project is een brug te slaan tussen traditionele financiering en DeFi. Dit wordt gedaan door het onboarden van de DeFi producten suite op de subnetten van Avalanche die verbeterde naleving van de regelgeving functies bieden.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance verwijst naar gedecentraliseerde uitwisseling. Het is er vooral op gericht om de gebruikers een platform te bieden voor het uitwisselen van stablecoins. Het platform wordt in hoge mate beheerst door wiskundige kenmerken. Bovendien is het ontworpen om stablecoins tegen een hoge koers te laten verhandelen voor andere.

De dingen die DeFi doet

Het doel van het DeFi is problemen op te lossen die zich voordoen in de financiële dienstensector. Een van hen is het decentraliseren van beurzen voor het uitwisselen van crypto-activa. De andere zijn derivaten, lenen en uitlenen.

Derivaten

Een derivaat verwijst naar een markt waarop verkopers en kopers op elkaar inwerken. De interactie houdt in dat een contract van onderliggende activa wordt uitgewisseld op basis van de toekomstige waarde van de activa. De onderliggende activa omvatten obligaties, aandelen en cryptocurrencies. Enkele van de DeFi-projecten zijn Gnosis, Augur, en Synthetix.

Lenen en uitlenen

De DeFi-projecten leggen de nadruk op lenen en uitlenen. Zij geven gebruikers de kans om met behulp van software leningen te verstrekken en op te nemen zonder een derde partij in te schakelen. Bij de projecten wordt geen gebruik gemaakt van papieren contracten. In plaats daarvan gebruiken zij code om processen te automatiseren, zoals het aanhouden van de marges die nodig zijn bij het verstrekken van leningen en het berekenen van de rentevoeten.

Een voorbeeld is dat als u een deel van uw cryptos wilt uitlenen, dan stuurt u het bedrag dat u wenst als munten of tokens. U stuurt het naar het adres dat het protocol controleert. Als gevolg daarvan krijgt u rente en die hangt af van het bedrag dat u leent. Enkele van de beste DeFi projecten op het gebied van lenen en uitlenen zijn yEarn, Aave, en Compound.

Gedecentraliseerde beurzen

De gedecentraliseerde uitwisselingen (DEXs) geven gebruikers de kans om crypto-activa uit te wisselen. De deelnemers hoeven niet over een gecentraliseerde beurs te beschikken. DEX’en werken als peer-to-peerbeurzen. Deze beurzen blijken steeds populairder te worden omdat gebruikers crypto’s onmiddellijk kunnen omzetten, privacy, hoogbeveiligde fondsen en toegang tot handelsparen hebben.

 

Author Fredrick Awino