Projekti decentraliziranega financiranja (DeFi)

Fredrick Awino

Blockchain tehnologija, kriptovaluta

19.07.2022

207 Views

Ko je bitcoin leta 2009 vstopil v valutni prostor, so bili mnogi presenečeni, kako natančno bo virtualna valuta vplivala na prevlado fiat valut. Kriptovalute so se razširile in danes se je poleg pionirja, bitcoina, pojavilo veliko altcoinov.

Bistvo tehnologije veriženja blokov, ki podpira kriptovalute, je bila decentralizacija finančnega upravljanja. Gotovo ste opazili, da je bitcoin, tako kot altcoini, svojo prodajno točko utemeljeval na prehodu od sistema, ki ga nadzoruje fiat, k sistemu, v katerem bi bili lastniki v celoti odgovorni zanj. Celoten koncept decentralizacije, pri katerem upravljanje kriptovalut poteka v porazdeljenem omrežju, je bil osmešen, da bi odprl prostor za vse, ki želijo trgovati s kriptovalutami ali jih imeti v lasti.

Decentralizacija je beseda, ki opisuje namerno odstranitev fiat agencij iz upravljanja financ v kriptovalutah. Decentralizirane finance (DeFi) tako postanejo dober koncept za razumevanje za vse, ki resno razmišljajo o sodelovanju v kriptovalutah.

Frontline o decentraliziranem financiranju

DeFi se nanaša na gibanje, ki izkorišča decentralizirana omrežja pri preoblikovanju starih finančnih produktov v pregledne protokole brez zaupanja, ki delujejo brez posrednikov. To naj bi bila naslednja velika stvar na področju tehnologije veriženja blokov in kriptovalut. Projekti DeFi ponujajo tradicionalne finančne storitve. Med njimi so izmenjave sredstev, varčevalni računi in posojila. Vendar v njihovem primeru posrednik tretje osebe ni potreben.

V kriptovalutah decentralizirane finančne aplikacije uporabnikom omogočajo, da imajo popolno lastništvo in nadzor nad svojim premoženjem. Prav tako lahko sodelujejo v finančnem sistemu prek modela “peer-to-peer”. DeFi se razlikuje od drugih kriptovalut, saj se osredotoča le na decentralizacijo, hkrati pa uporablja donosne spodbujevalne strukture. Glavni cilj tega pristopa je spodbuditi vlagatelje.

Način delovanja projektov DeFi

Verz DeFi uporablja pametne pogodbe za izvajanje stvari. Ne vključuje borznih posrednikov in bank. Zaradi projektov je sistem odprt za vsako osebo kjer koli. Potrebujete le kriptovalute, internetno povezavo in nekaj znanja.

DeFi je skrbniški, kar pomeni, da sistem ne nadzoruje ali celo upravlja kripto premoženja uporabnikov. Kot trgovec imate možnost, da imate nadzor nad svojim kripto premoženjem. Poleg tega lahko kot lastnik projekta prepustite ali prenesete vsa pooblastila pri izvajanju transakcij na uporabo pametnih pogodb.

Priljubljeni projekti DeFi, v katere lahko investirate

Med projekti, v katere lahko vlagate, so Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance in BENQI DeFi Project.

Maker

MakerDAO je najstarejši projekt DeFi. Poleg tega je glede na vrednost, vezano na pametne pogodbe, med največjimi. Ko si kot trgovec želite izposoditi denar v banki, bodo od vas zahtevali zavarovanje. Če kot zavarovanje pokažete kriptovalute, se vam bodo smejali in vam ne bodo ponudili pomoči.

Pri podjetju Maker si lahko izposodite denar in kot zavarovanje uporabite kriptovalute. Pri tej vlogi vaša kreditna ocena ni pomembna. V aplikaciji Maker Oasis vplačate različne žetone in si izposodite približno 2/3 skupnega zneska v obliki žetonov DAI. Tako kot za običajna posojila boste morali tudi zanje plačevati obresti.

DAI, ki si ga izposodite, se razvije in doda na zalogo žetonov med izposojo. Enak koncept se uporablja tudi po odplačilu, ko se odstrani davek na dodano vrednost. Prav tako podjetje prilagodi obrestne mere trgovca. Glavni cilj tega je vplivati na vedenje posojilojemalca.

Kolonija

Kolonija je eden od najboljših projektov DeFi. Gre za sklad, ki ga vodi skupnost. Prav tako je prejel naložbo in podporo fundacije Avalanche. Kolonija je tudi varnostna kopija pametnih pogodb, ki ponujajo okvir za pomembne funkcije organizacije.

Če želite sodelovati v projektu, boste potrebovali žetone. Aplikacija namreč deluje v omrežju z lastnimi žetoni. Če želite žetone identificirati, jih lahko prepoznate prek simbolov borz.

Uniswap

Uniswap je decentralizirana borza, ki vsakemu posamezniku omogoča, da deponira žeton v trgovalni bazen in nato postane eden od njih. Razlikuje se od decentraliziranih izmenjav. To je zato, ker večino likvidnosti ponuja le nekaj velikih vzdrževalcev trga.

V zameno boste zaslužili provizije za trgovanje. Prav tako lahko izbirate likvidnost, ki jo zagotavljate, glede na stvari, za katere menite, da lahko prinesejo donos. Uniswap se lahko uporablja pri trgovanju z nekaterimi nestanovitnimi digitalnimi naložbami. Preden se žetoni začnejo trgovati na centraliziranih borzah, jih objavijo na Uniswapu. Poleg tega imajo imetniki žetonov Uniswap glasovalno pravico v primeru kakršnih koli sprememb v projektu.

Projekt BENQI DeFi

BENQI je domača platforma za posojila. To je Avalanchev decentralizirani nejavni likvidnostni tržni protokol. Cilj projekta je povezati tradicionalno financiranje in DeFi. To se doseže z vključitvijo paketa izdelkov DeFi v podomrežja sistema Avalanche, ki ponujajo izboljšane funkcije za skladnost z zakonodajo.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance se nanaša na decentralizirano izmenjavo. Osredotočena je predvsem na to, da uporabnikom zagotavlja platformo za izmenjavo stablecoinov. Platformo v veliki meri urejajo matematične funkcije. Poleg tega je zasnovan tako, da omogoča trgovanje s stablecoini po visoki stopnji.

Stvari, ki jih počne DeFi

Namen podjetja DeFi je reševati težave, ki se pojavljajo v panogi finančnih storitev. Ena od njih je decentralizacija borz za izmenjavo kriptovalut. Drugi so izvedeni finančni instrumenti, dajanje in najemanje posojil.

Izvedeni finančni instrumenti

Izvedeni finančni instrument se nanaša na trg, na katerem prodajalci in kupci medsebojno delujejo. Interakcija vključuje izmenjavo pogodbe o osnovnem premoženju na podlagi prihodnje vrednosti premoženja. Osnovna sredstva vključujejo obveznice, delnice in kriptovalute. Nekateri od projektov DeFi so Gnosis, Augur in Synthetix.

Izposojanje in dajanje posojil

Projekti DeFi se osredotočajo na izposojanje in posojanje. Uporabnikom omogočajo posojanje in najemanje posojil z uporabo programske opreme brez sodelovanja tretje osebe. Projekti ne uporabljajo papirnatih pogodb. Namesto tega uporabljajo kodo za avtomatizacijo procesov, kot sta vzdrževanje marž, potrebnih pri dajanju posojil, in izračunavanje obrestnih mer.

Če želite posoditi nekaj svojih kriptovalut, pošljete želeni znesek v obliki kovancev ali žetonov. Pošljete ga na naslov, ki ga nadzoruje protokol. Zato boste prejeli obresti, ki so odvisne od zneska, ki ste si ga izposodili. Nekateri od najboljših projektov DeFi za dajanje in izposojanje posojil so yEarn, Aave in Compound.

Decentralizirane borze

Decentralizirane borze (DEX) uporabnikom omogočajo, da si izmenjujejo kripto premoženje. Udeležencem ni treba imeti centralizirane izmenjave. Borze DEX delujejo kot izmenjave peer-to-peer. Te borze so vse bolj priljubljene, saj lahko uporabniki takoj pretvorijo kriptovalute, imajo zasebnost, visoko varnost sredstev in dostop do trgovalnih parov.