Progetti di finanza decentrata (DeFi)

Fredrick Awino

Criptovaluta, Tecnologia Blockchain

19.07.2022

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Quando il bitcoin è entrato nello spazio valutario nel 2009, molti sono stati colti alla sprovvista su come una moneta virtuale avrebbe influenzato il dominio della valuta fiat. In breve tempo, le criptovalute sono proliferate e oggi sono emerse tante altcoin accanto al pioniere, il bitcoin.

Il cuore della tecnologia blockchain, che è alla base delle criptovalute, è la decentralizzazione della gestione finanziaria. Avrete sicuramente notato che il bitcoin, così come le altcoin, hanno premesso il loro punto di vendita sull’abbandono di un sistema controllato dal fiat per un sistema in cui i proprietari avrebbero avuto il pieno controllo. L’intero concetto di decentralizzazione, in base al quale la gestione delle criptovalute avviene su una rete distribuita, è stato sbeffeggiato per aprire uno spazio a tutti coloro che vogliono commerciare o possedere criptovalute.

Come si può già intuire, decentralizzazione è la parola che descrive l’eliminazione deliberata delle agenzie fiat dalla gestione delle finanze in cripto. Quindi, la Finanza decentralizzata (DeFi) diventa un concetto da comprendere per chiunque prenda seriamente in considerazione l’idea di lanciarsi nelle criptovalute.

Prima linea sulla finanza decentralizzata

DeFi si riferisce al movimento che sfrutta le reti decentralizzate per trasformare i vecchi prodotti finanziari in protocolli trasparenti e privi di fiducia che funzionano senza intermediari. Si ritiene che sia la prossima grande novità nel campo della tecnologia blockchain e delle criptovalute. I progetti DeFi offrono servizi finanziari tradizionali. Tra questi vi sono gli scambi di attività, i conti di risparmio e i prestiti. Tuttavia, nel loro caso, non è necessario un intermediario terzo.

Nelle criptovalute, le applicazioni finanziarie di decentralizzazione offrono agli utenti la possibilità di esercitare la piena proprietà e il controllo dei propri beni. Inoltre, possono interagire con il sistema finanziario attraverso un modello peer-to-peer. La DeFi è diversa dalle altre criptovalute in quanto si concentra solo sulla decentralizzazione, utilizzando al contempo strutture di incentivo lucrative. L’obiettivo principale dell’approccio è quello di incoraggiare gli investitori.

Il funzionamento dei progetti DeFi

Il verso della DeFi utilizza i contratti intelligenti per far accadere le cose. Non coinvolge né i broker né le banche. I progetti prevedono inoltre che il sistema sia aperto a tutte le persone, ovunque. Tutto ciò che serve è la criptovaluta, una connessione a Internet e un po’ di conoscenza.

La DeFi è depositaria, il che significa che il sistema non controlla e non gestisce i beni in criptovaluta degli utenti. In qualità di trader, vi offre la possibilità di avere il controllo delle vostre attività in criptovalute. Inoltre, come proprietario di un progetto, potete cedere o devolvere tutto il vostro potere nell’esecuzione delle transazioni all’uso dei contratti intelligenti.

I progetti DeFi più popolari in cui investire

Alcuni dei progetti in cui si può investire sono Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance e BENQI DeFi Project.

Creatore

MakerDAO è il progetto DeFi più vecchio. Inoltre, è tra i più grandi considerando il valore legato ai contratti intelligenti. Come trader, quando andate in banca per chiedere un prestito, vi chiederanno una garanzia. Se mostrate la criptovaluta come garanzia, vi rideranno dietro e non vi offriranno alcuna assistenza.

Presso Maker è possibile prendere in prestito denaro e utilizzare le criptovalute come garanzia. Con questa applicazione, il vostro punteggio di credito non ha importanza. Utilizzando l’App Maker Oasis, si depositano diversi gettoni e si prendono in prestito circa 2/3 del totale sotto forma di gettoni DAI. Come per i normali prestiti, anche in questo caso dovrete pagare gli interessi.

Il DAI preso in prestito viene sviluppato e aggiunto alla fornitura di gettoni durante il prestito. Lo stesso concetto viene utilizzato dopo il rimborso, dove il DAI viene rimosso. Inoltre, l’azienda adegua i tassi di interesse di un trader. L’obiettivo principale è quello di influenzare il comportamento del mutuatario.

Colonia

Una colonia è uno dei progetti di punta della DeFi. È un fondo guidato dalla comunità. Inoltre, ha ricevuto investimenti e sostegno dalla Fondazione Avalanche. La colonia è anche un backup di contratti intelligenti che offre un quadro per le funzioni importanti di un’organizzazione.

Se volete partecipare al progetto, avrete bisogno di gettoni. Questo perché l’applicazione viene eseguita su una rete con token nativi. Se si desidera identificare i token, è possibile farlo attraverso il simbolo ticker delle borse.

Scambia

Uniswap è uno scambio decentralizzato che consente a qualsiasi individuo di depositare un token in un pool di scambio e di diventarlo. È diverso dagli scambi decentralizzati. Questo perché la maggior parte della liquidità è offerta da pochi grandi market maker.

In cambio, guadagnerete commissioni di trading. Inoltre, è possibile scegliere e selezionare la liquidità da fornire in base agli elementi che si ritiene possano portare dei rendimenti. Uniswap può essere utilizzato per negoziare alcuni investimenti digitali volatili. Prima che i token vengano scambiati su borse centralizzate, vengono quotati su Uniswap. Inoltre, il possesso di un token Uniswap conferisce alle persone in possesso dei token il diritto di voto in caso di modifiche al progetto.

Progetto BENQI DeFi

BENQI è la piattaforma di prestito nativa. È il protocollo di mercato della liquidità decentralizzato e non depositario di Avalanche. L’obiettivo del progetto è quello di creare un ponte tra la finanza tradizionale e la DeFi. Ciò è possibile grazie all’integrazione della suite di prodotti DeFi nelle sottoreti di Avalanche, che offre funzioni avanzate di conformità alle normative.

Curve Finance (CRV)

La finanza delle curve si riferisce allo scambio decentralizzato. L’obiettivo principale è quello di fornire agli utenti una piattaforma per lo scambio di monete stabili. La piattaforma è fortemente governata da caratteristiche matematiche. Inoltre, è stato progettato per consentire alle monete stabili di essere scambiate con altre ad un tasso elevato.

Le cose che fa la DeFi

Lo scopo della DeFi è quello di risolvere i problemi del settore dei servizi finanziari. Una di queste è la decentralizzazione delle borse per lo scambio di criptovalute. Gli altri sono i derivati, i prestiti e i mutui.

Derivati

Un derivato si riferisce a un mercato in cui venditori e acquirenti interagiscono. L’interazione prevede lo scambio di un contratto di attività sottostanti basato sul valore futuro dell’attività. Le attività sottostanti comprendono obbligazioni, azioni e criptovalute. Alcuni dei progetti DeFi sono Gnosis, Augur e Synthetix.

Prestiti e prestiti

I progetti della DeFi si concentrano sui prestiti e sui mutui. Offrono agli utenti la possibilità di prestare e prendere prestiti utilizzando un software senza ricorrere a terzi. I progetti non utilizzano contratti cartacei. Invece, utilizzano il codice per automatizzare processi come il mantenimento dei margini necessari per i prestiti e il calcolo dei tassi di interesse.

Ad esempio, se si vuole prestare una parte delle proprie criptovalute, si invia l’importo desiderato sotto forma di monete o token. La invierete all’indirizzo controllato dal protocollo. Di conseguenza, riceverete degli interessi che dipendono dall’importo prestato. Alcuni dei principali progetti DeFi di prestito e di prestito sono yEarn, Aave e Compound.

Scambi decentralizzati

Le borse decentralizzate (DEX) offrono agli utenti la possibilità di scambiare criptovalute. I partecipanti non hanno bisogno di uno scambio centralizzato. I DEX operano come scambi peer-to-peer. Questi scambi stanno diventando sempre più popolari perché gli utenti possono convertire istantaneamente le criptovalute, avere privacy, fondi ad alta sicurezza e accedere alle coppie di trading.