Projekt för decentraliserad finansiering (DeFi)

Fredrick Awino
19.07.2022
198 Visningar

När bitcoin kom in på valutamarknaden 2009 var det många som inte visste hur en virtuell valuta skulle påverka dominansen av fiatvalutor. Kryptovalutor har spridit sig snabbt och i dag har många altcoins dykt upp vid sidan av pionjären bitcoin.

WARNING: Investing in crypto, or other markets, can be of a high risk for your savings. Do not invest money you cannot afford to lose, because there is a risk for losing all of your money when investing in crypto, stocks, CFDs or other investments options. For example 77% of retail CFD accounts lose money.

Kärnan i blockkedjetekniken som förankrar kryptovalutor var en decentralisering av den finansiella förvaltningen. Du måste ha noterat att bitcoin, liksom altcoins, bygger sitt försäljningsargument på att man lämnar ett fiatkontrollerat system och övergår till ett system där ägarna har det fulla ansvaret. Hela konceptet med decentralisering, där förvaltningen av kryptovalutor sker i distribuerade nätverk, har hånats för att öppna utrymme för alla som vill handla med eller äga kryptovalutor.

Som du redan kan förstå är decentralisering ett ord som beskriver det avsiktliga avlägsnandet av fiatorgan från förvaltningen av finanser i krypto. Decentralized Finance (DeFi) blir därför ett bra begrepp att förstå för alla som på allvar överväger att börja handla med kryptovalutor.

Frontline om decentraliserad finansiering

DeFi är en rörelse som utnyttjar decentraliserade nätverk för att omvandla gamla finansiella produkter till transparenta och pålitliga protokoll som fungerar utan mellanhänder. Det tros vara nästa stora grej inom blockkedjeteknik och kryptovalutor. DeFi-projekten erbjuder traditionella finansiella tjänster. De omfattar bland annat utbyte av tillgångar, sparkonton och lån. I deras fall krävs dock ingen tredje part som förmedlare.

I kryptovalutor ger decentraliserade finansiella appar användarna möjlighet att utöva full äganderätt och kontroll över sina tillgångar. De får också möjlighet att interagera inom det finansiella systemet genom en peer-to-peer-modell. DeFi skiljer sig från de andra kryptona eftersom den bara fokuserar på decentralisering och samtidigt använder lukrativa incitamentsstrukturer. Huvudsyftet med strategin är att uppmuntra investerare.

Hur DeFi Projects fungerar

DeFi verse använder smarta kontrakt för att få saker att hända. Det handlar inte om mäklare eller banker. Projekten gör också att systemet är öppet för alla människor var som helst. Allt du behöver är krypto, en internetanslutning och lite kunskap.

DeFi är en förvaringsorganisation, vilket innebär att systemet inte kontrollerar eller ens förvaltar användarnas kryptotillgångar. Som näringsidkare får du chansen att ha kontroll över dina kryptotillgångar. Som ägare av ett projekt kan du dessutom överlåta all din makt att utföra transaktioner till smarta kontrakt.

Populära DeFi-projekt som du kan investera i

Några av de projekt man kan investera i är Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance och BENQI DeFi Project.

Tillverkare

MakerDAO är det äldsta DeFi-projektet. Dessutom är den bland de största med tanke på det värde som är knutet till smarta kontrakt. När du som näringsidkare går till banken för att låna pengar kommer de att begära en säkerhet. Om du visar krypto som säkerhet kommer de att skratta åt dig och inte erbjuda någon hjälp.

På Maker kan du låna pengar och använda krypto som säkerhet. Med denna ansökan spelar din kreditvärdighet ingen roll. Med hjälp av Maker Oasis-appen sätter du in olika tokens och lånar cirka 2/3 av den totala summan i form av DAI-tokens. Precis som vanliga lån måste du betala ränta på dem.

Den DAI som du lånar utvecklas och läggs till i utbudet av tokens när du lånar. Samma koncept används efter återbetalningen, då DAI:n tas bort. Företaget justerar också en näringsidkares räntesatser. Huvudsyftet med detta är att påverka låntagarens beteende.

Koloni

En koloni är ett av de främsta DeFi-projekten. Det är en gemenskapsdriven fond. Dessutom har den fått investeringar och stöd från Avalanche Foundation. Kolonin är också en backup av smarta kontrakt som erbjuder ett ramverk för de viktiga funktionerna i en organisation.

Om du vill delta i projektet behöver du tokens. Detta beror på att programmet körs i ett nätverk med inhemska tokens. Om du vill identifiera tokenerna kan du göra det med hjälp av börsens tickersymbol.

Uniswap

Uniswap är ett decentraliserat utbyte som gör det möjligt för vem som helst att deponera en token i en handelspool och sedan bli en sådan. Den skiljer sig från decentraliserade börser. Detta beror på att den största delen av likviditeten erbjuds av ett fåtal stora marknadsgaranter.

I gengäld får du handelsavgifter. Du kan också välja och vraka den likviditet som du tillhandahåller utifrån de saker som du tror kan ge avkastning. Uniswap kan användas vid handel med vissa volatila digitala investeringar. Innan tokens handlas på centraliserade börser listar de dem på Uniswap. Att ha en Uniswap-token ger dessutom de som innehar tokenerna rätt att rösta om det sker förändringar i ett projekt.

BENQI DeFi-projektet

BENQI är den inhemska utlåningsplattformen. Det är Avalanches decentraliserade protokoll för en likviditetsmarknad utan depåer. Syftet med projektet är att skapa en bro mellan traditionell finansiering och DeFi. Detta görs genom att DeFi:s produktsvit kopplas till Avalanches undernät som erbjuder förbättrade funktioner för efterlevnad av lagstiftningen.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance avser decentraliserat utbyte. Den är främst inriktad på att förse användarna med en plattform för utbyte av stabila mynt. Plattformen styrs i hög grad av matematiska funktioner. Dessutom är den utformad så att stabila mynt kan bytas mot varandra med hög hastighet.

Saker som DeFi gör

Syftet med DeFi är att lösa problem inom sektorn för finansiella tjänster. En av dem är decentraliserade börser för utbyte av kryptotillgångar. De andra är derivat, utlåning och upplåning.

Derivat

Ett derivat är en marknad där säljare och köpare interagerar. Interaktionen innebär att man byter ett kontrakt med underliggande tillgångar baserat på tillgångens framtida värde. De underliggande tillgångarna omfattar obligationer, aktier och kryptovalutor. Några av DeFi-projekten är Gnosis, Augur och Synthetix.

Upp- och utlåning

DeFi-projekten fokuserar på upp- och utlåning. De ger användarna möjlighet att låna ut och ta lån med hjälp av programvara utan att anlita en tredje part. I projekten används inga papperskontrakt. I stället använder de kod för att automatisera processer som att upprätthålla de marginaler som krävs vid utlåning och beräkna räntesatser.

Om du till exempel vill låna ut en del av dina kryptovalutor skickar du det belopp du vill ha i form av mynt eller tokens. Du skickar den till den adress som protokollet kontrollerar. Du får alltså ränta och det beror på hur mycket du lånar ut. Några av de främsta DeFi-projekten för utlåning och lån är yEarn, Aave och Compound.

Decentraliserade börser

De decentraliserade börserna (DEX) ger användarna möjlighet att utbyta kryptotillgångar. Deltagarna behöver inte ha ett centraliserat utbyte. DEX fungerar som peer-to-peer-börser. Dessa börser blir alltmer populära eftersom användarna kan konvertera kryptovalutor direkt, få integritet, hög säkerhet och tillgång till handelspar.

 

Författare Fredrick Awino