Проекти децентралізованого фінансування (DeFi).

Fredrick Awino

Криптовалюта, Технологія блокчейн

19.07.2022

414 Views

Коли біткойн увійшов у валютний простір у 2009 році, багато хто був застигнутий зненацька щодо того, як саме віртуальна валюта вплине на домінування фіатної валюти. Швидко вперед: криптовалюти поширилися, і сьогодні разом з піонером, біткойном, з’явилося так багато альткойнів .

В основі технології блокчейн, яка закріплює криптовалюти, була децентралізація управління фінансами. Ви, напевно, помітили, що біткойн, як і альткойни, ґрунтувався на відході від контрольованої фіатною системи до такої, у якій власники будуть повністю розпоряджатися. Всю концепцію децентралізації, згідно з якою управління криптовалютою здійснюється в розподіленій мережі, висміювали як відкриття простору для всіх, хто хоче торгувати криптовалютою або володіти нею.

Як ви вже зрозуміли, децентралізація — це слово, яке описує навмисне усунення фіатних агентств від управління фінансами в криптовалюті. Таким чином, децентралізовані фінанси (DeFi) стають зручними для розуміння концепціями для всіх, хто серйозно розглядає можливість залучення до криптовалюти.

Лінія фронту щодо децентралізованих фінансів

DeFi означає рух, що використовує децентралізовані мережі для перетворення старих фінансових продуктів на прозорі та надійні протоколи, що працюють без посередників . Вважається, що це буде наступна велика річ у технології блокчейн і на аренах криптовалют. Проекти DeFi пропонують традиційні фінансові послуги. Вони включають обмін активами, ощадні рахунки та позики. Однак у їхньому випадку сторонній посередник не потрібен.

У криптовалюті децентралізовані фінансові програми дають користувачам можливість здійснювати повне володіння та контроль над своїми активами. Вони також взаємодіють у фінансовій системі за допомогою однорангової моделі. DeFi відрізняється від інших криптовалют тим, що він зосереджений лише на децентралізації, одночасно використовуючи прибуткові структури стимулів. Основна мета підходу – заохотити інвесторів.

Як працюють проекти DeFi

Вірш DeFi використовує смарт-контракти, щоб досягти успіху. Це не стосується брокерських контор, а також банків. Проекти також роблять систему відкритою для кожної людини в будь-якому місці. Все, що вам потрібно, це криптовалюта, підключення до Інтернету та певні знання.

DeFi є кастодіальним, тобто система не контролює та навіть не керує криптоактивами користувачів. Як трейдеру це дає вам шанс контролювати свої криптоактиви. Крім того, як власник проекту ви можете поступитися або передати всі свої повноваження щодо виконання транзакцій для використання смарт-контрактів.

Популярні проекти DeFi, у які можна інвестувати

Деякі з проектів, у які можна інвестувати, включають Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance та BENQI DeFi Project.

Творець

MakerDAO — найстаріший проект DeFi. Крім того, він є одним з найбільших з огляду на вартість, пов’язану зі смарт-контрактами. Як трейдер, коли ви йдете в банк, намагаючись позичити гроші, вони вимагатимуть застави. Якщо ви покажете криптовалюту як заставу, вони будуть сміятися з вас і не запропонують допомоги.

У Maker ви можете позичити гроші та використовувати криптовалюту як заставу. За допомогою цієї програми ваш кредитний рейтинг не має значення. Використовуючи додаток Maker Oasis, ви вносите різні токени та позичаєте приблизно 2/3 від загальної суми у вигляді токенів DAI. Як і за звичайними позиками, вам доведеться платити відсотки.

DAI, який ви позичаєте, розробляється та додається до пропозиції токенів під час запозичення. Така сама концепція використовується після повернення коштів, де видалено DAI. Крім того, фірма коригує процентні ставки трейдера. Основна мета цього – вплинути на поведінку позичальника.

Колонія

Колонія — один із найкращих проектів DeFi. Це фонд, керований громадою. Крім того, він отримав інвестиції та підтримку від Avalanche Foundation. Колонія також є резервною копією розумних контрактів, що пропонує структуру для важливих функцій організації.

Якщо ви хочете стати частиною проекту, вам знадобляться токени. Це тому, що програма працює в мережі з рідними маркерами. Якщо ви хочете ідентифікувати токени, ви можете зробити це за допомогою символу біржі.

Змінити

Uniswap — це децентралізована біржа, яка дозволяє будь-якій особі внести токен у торговий пул, а потім стати ним. Він відрізняється від децентралізованих бірж. Це тому, що більшу частину ліквідності пропонують лише кілька великих маркет-мейкерів.

Натомість ви будете отримувати комісію за торгівлю. Крім того, ви можете обрати ліквідність, яку ви надаєте, виходячи з того, що, на вашу думку, може принести прибуток. Uniswap можна використовувати для торгівлі деякими нестійкими цифровими інвестиціями. Перш ніж токени будуть торгувати на централізованих біржах, вони перераховують їх на Uniswap. Крім того, наявність токена Uniswap дає людям, які тримають токени, право голосу в разі будь-яких змін у проекті.

Проект BENQI DeFi

BENQI — це рідна платформа кредитування. Це децентралізований некастодіальний протокол ринку ліквідності Avalanche. Метою проекту є поєднання традиційних фінансів і DeFi. Це робиться шляхом підключення набору продуктів DeFi до підмереж Avalanche, що пропонує розширені функції відповідності нормативним вимогам.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance відноситься до децентралізованої біржі. Він в основному зосереджений на наданні користувачам платформи для обміну стейблкойнів. Платформа сильно керується математичними функціями. Крім того, він створений для того, щоб дозволити стейблкоїнам обмінюватися на іншого за високою швидкістю.

Те, що робить DeFi

Метою DeFi є вирішення проблем, які є в індустрії фінансових послуг . Одним із них є децентралізація бірж для обміну криптоактивами. Інші – це похідні фінансові інструменти, кредитування та запозичення.

Похідні

Похідний інструмент стосується ринку, на якому взаємодіють продавці та покупці. Взаємодія передбачає обмін контрактом на базові активи на основі майбутньої вартості активу. Базові активи включають облігації, акції та криптовалюти. Серед проектів DeFi є Gnosis, Augur і Synthetix.

Запозичення та кредитування

Проекти DeFi зосереджені на запозиченнях і позиках. Вони дають користувачам можливість позичати та брати кредити за допомогою програмного забезпечення без залучення третьої сторони. У проектах не використовуються паперові договори. Натомість вони використовують код для автоматизації процесів, таких як підтримка маржі, необхідної для кредитування та обчислення процентних ставок.

Наприклад, якщо ви хочете позичити частину своїх криптовалют, ви надішлете потрібну суму у вигляді монет або жетонів. Ви надішлете його на адресу, яку контролює протокол. В результаті ви отримаєте відсотки і все залежить від суми, яку ви позичили. Деякі з найпопулярніших проектів DeFi для кредитування та запозичення: yEarn, Aave та Compound.

Децентралізовані біржі

Децентралізовані біржі (DEX) дають користувачам можливість обмінюватися криптовалютними активами. Учасникам не потрібно мати централізований обмін. DEX працюють як однорангові біржі. Ці біржі стають більш популярними, оскільки користувачі можуть миттєво конвертувати криптовалюти, конфіденційність, фонди високого рівня безпеки та доступ до торгових пар.