Projekty zdecentralizowanego finansowania (DeFi)

Fredrick Awino

Kryptowaluta, Technologia Blockchain

19.07.2022

187 Views

Kiedy bitcoin wszedł do przestrzeni walutowej w 2009 roku, wielu nie wiedziało, jak dokładnie wirtualna waluta wpłynie na dominację fiat currency. Szybko do przodu, kryptowaluty rozmnożyły się i dziś tak wiele altcoinów pojawiło się obok pioniera, bitcoina.

U podstaw technologii blockchain, która zakotwiczyła kryptowaluty, leżała decentralizacja zarządzania finansami. Musiałeś zauważyć, że bitcoin, podobnie jak altcoiny, opierają swoją sprzedaż na odejściu od systemu kontrolowanego przez fiat do takiego, w którym właściciele będą w pełni odpowiedzialni. Cała koncepcja decentralizacji, zgodnie z którą zarządzanie kryptowalutami odbywa się w sieci rozproszonej, została wytapetowana, aby otworzyć przestrzeń dla wszystkich, którzy chcą handlować lub posiadać kryptowaluty.

Jak już można się odnieść, decentralizacja to słowo, które opisuje celową eliminację agencji fiat z zarządzania finansami w kryptowalutach. Tak więc, Decentralized Finance (DeFi) staje się dobrą do zrozumienia koncepcją dla każdego, kto poważnie rozważa zaangażowanie się w kryptowaluty.

Linia frontu w sprawie zdecentralizowanych finansów

DeFi odnosi się do ruchu wykorzystującego zdecentralizowane sieci w przekształcaniu starych produktów finansowych w przejrzyste i pozbawione zaufania protokoły działające bez pośredników. Uważa się, że jest to kolejna wielka rzecz na arenie technologii blockchain i kryptowalut. Projekty DeFi oferują tradycyjne usługi finansowe. Należą do nich giełdy aktywów, konta oszczędnościowe oraz pożyczki. W ich przypadku nie jest jednak wymagany pośrednik zewnętrzny.

W kryptowalucie, decentralizacyjne aplikacje finansowe dają użytkownikom szansę na sprawowanie pełnej własności i kontroli nad swoimi aktywami. Otrzymują również możliwość interakcji w ramach systemu finansowego poprzez model peer-to-peer. DeFi różni się od innych kryptosów, ponieważ skupia się tylko na decentralizacji, jednocześnie wykorzystując lukratywne struktury motywacyjne. Głównym celem tego podejścia jest zachęcenie inwestorów.

Sposób działania DeFi Projects

Werset DeFi wykorzystuje inteligentne kontrakty w tworzeniu rzeczy. Nie dotyczy to domów maklerskich, jak również banków. Projekty sprawiają również, że system ma być otwarty dla każdej osoby w dowolnym miejscu. Wszystko czego potrzebujesz to kryptowaluty, połączenie z internetem i trochę wiedzy.

DeFi jest custodial co oznacza, że system nie kontroluje ani nawet nie zarządza aktywami kryptowalutowymi użytkowników. Jako trader daje Ci szansę na bycie pod kontrolą swoich aktywów kryptowalutowych. Ponadto, jako właściciel projektu, możesz scedować lub przekazać całą swoją władzę w realizacji transakcji na wykorzystanie inteligentnych kontraktów.

Popularne projekty DeFi, w które możesz zainwestować

Niektóre z projektów, w które można zainwestować to Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance i BENQI DeFi Project.

Twórca

MakerDAO jest najstarszym projektem DeFi. Poza tym jest jednym z największych biorąc pod uwagę wartość związaną w inteligentnych kontraktach. Jako przedsiębiorca, kiedy idziesz do banku próbując pożyczyć pieniądze, będą prosić o zabezpieczenie. Jeśli pokażesz kryptowaluty jako swoje zabezpieczenie, to będą się z ciebie śmiać i nie zaoferują żadnej pomocy.

W Makerze możesz pożyczyć pieniądze i użyć kryptowalut jako zabezpieczenia. Przy tej aplikacji Twój wynik kredytowy nie ma znaczenia. Korzystając z Maker Oasis App, wpłacasz różne tokeny i pożyczasz około 2/3 całości oddanej w formie tokenów DAI. Tak jak w przypadku zwykłych pożyczek, będziesz musiał zapłacić od nich odsetki.

DAI, które pożyczasz, jest rozwijane i dodawane do podaży żetonów podczas pożyczania. Ta sama koncepcja jest stosowana po spłacie, gdzie DAI jest usuwane. Również firma dostosowuje stopy procentowe przedsiębiorcy. Głównym celem takiego działania jest wpływanie na zachowanie kredytobiorcy.

Kolonia

Kolonia to jeden z czołowych projektów DeFi. Jest to fundusz kierowany przez społeczność. Otrzymała również inwestycję i wsparcie od Fundacji Avalanche. Kolonia to także backup inteligentnych kontraktów oferujących ramy dla ważnych funkcji organizacji.

Jeśli chcesz być częścią projektu, będziesz potrzebował tokenów. Dzieje się tak dlatego, że aplikacja działa w sieci z natywnymi tokenami. Jeśli chcesz zidentyfikować tokeny, możesz to zrobić poprzez symbol tickera giełdy.

Uniswap

Uniswap jest zdecentralizowaną wymianą i umożliwia każdej osobie zdeponowanie tokena w puli handlowej, a następnie stanie się nim. Różni się ona od giełd zdecentralizowanych. Dzieje się tak dlatego, że większość płynności jest oferowana przez zaledwie kilku dużych animatorów rynku.

W zamian za to będziesz zarabiał na opłatach transakcyjnych. Ponadto, możesz wybrać i wybrać płynność, którą dostarczasz w oparciu o rzeczy, które uważasz, że mogą przynieść zyski. Uniswap może być używany w handlu niektórymi lotnymi inwestycjami cyfrowymi. Zanim tokeny trafią na scentralizowane giełdy, wystawiają je na Uniswap. Dodatkowo posiadanie tokena Uniswap daje osobom posiadającym tokeny prawo głosu w przypadku jakichkolwiek zmian w projekcie.

Projekt BENQI DeFi

BENQI to rodzima platforma pożyczkowa. Jest to zdecentralizowany protokół Avalanche dotyczący rynku płynności niebędącego depozytem. Celem projektu jest połączenie tradycyjnych finansów i DeFi. Odbywa się to poprzez włączenie pakietu produktów DeFi do podsieci Avalanche, oferując rozszerzone funkcje zgodności z przepisami.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance odnosi się do zdecentralizowanej wymiany. Skupia się głównie na dostarczaniu użytkownikom platformy do wymiany stablecoinów. Platforma jest w dużym stopniu regulowana przez cechy matematyczne. Ponadto, jest on zaprojektowany w pozwalaniu stablecoinom na wymianę za inne po wysokim kursie.

The Things that DeFi Does

Celem DeFi jest rozwiązywanie problemów, które występują w branży usług finansowych. Jednym z nich jest decentralizacja giełd do wymiany aktywów kryptowalutowych. Pozostałe to instrumenty pochodne, kredyty i pożyczki.

Instrumenty pochodne

Instrument pochodny odnosi się do rynku, na którym sprzedający i kupujący wchodzą w interakcje. Interakcja polega na wymianie kontraktu aktywów bazowych w oparciu o przyszłą wartość aktywów. Aktywa bazowe obejmują obligacje, akcje i kryptowaluty. Niektóre z projektów DeFi to Gnosis, Augur i Synthetix.

Zaciąganie i udzielanie pożyczek

Projekty DeFi kładą nacisk na zaciąganie i udzielanie pożyczek. Dają one użytkownikom możliwość udzielania i brania pożyczek za pomocą oprogramowania bez angażowania strony trzeciej. W projektach nie stosuje się umów papierowych. Zamiast tego używają kodu w automatyzacji procesów, takich jak utrzymywanie marż potrzebnych przy udzielaniu kredytów i obliczanie stóp procentowych.

Przykładem może być to, że jeśli chcesz pożyczyć część swoich kryptowalut, wtedy wysyłasz kwotę, którą chcesz jako monety lub tokeny. Wyślesz go na adres, który kontroluje protokół. W efekcie otrzymamy odsetki, a wszystko zależy od pożyczonej kwoty. Niektóre z czołowych projektów DeFi związanych z udzielaniem pożyczek i kredytów to yEarn, Aave i Compound.

Zdecentralizowane giełdy

Zdecentralizowane giełdy (DEX) dają użytkownikom możliwość umożliwienia wymiany aktywów kryptowalutowych. Uczestnicy nie muszą mieć scentralizowanej giełdy. DEX-y działają jako giełdy typu peer-to-peer. Te giełdy okazują się być bardziej popularne, ponieważ użytkownicy mogą natychmiast konwertować kryptowaluty, prywatność, fundusze o wysokim stopniu bezpieczeństwa i dostęp do par handlowych.