Proiecte de finanțare descentralizată (DeFi)

Fredrick Awino

Criptomonedă, Tehnologia blockchain

19.07.2022

200 Views

Când bitcoin a intrat în spațiul monetar în 2009, mulți au fost luați prinși pe nepregătite cu privire la modul în care o monedă virtuală va afecta dominația monedei fiduciare. Cu puțin timp înainte, criptomonedele au proliferat și astăzi au apărut atât de multe altcoins alături de pionierul bitcoin.

La baza tehnologiei blockchain, care stă la baza criptomonedelor, a stat descentralizarea gestiunii financiare. Trebuie să fi observat că bitcoin, la fel ca și altcoins, și-a bazat punctul de vânzare pe o tranziție de la un sistem controlat de moneda fiduciară la unul în care proprietarii ar fi pe deplin responsabili. Întregul concept de descentralizare, prin care gestionarea criptomonedelor se face pe o rețea distribuită, a fost luat în derâdere pentru a deschide un spațiu pentru toți cei care doresc să tranzacționeze sau să dețină criptomonede.

După cum vă puteți da seama deja, descentralizarea este cuvântul care descrie eliminarea deliberată a agențiilor fiat din gestionarea finanțelor în cripto-monede. Așadar, Finanțele descentralizate (DeFi) devin un concept bun de înțeles pentru oricine se gândește serios să se implice în criptomonede.

Linia întâi privind finanțarea descentralizată

DeFi se referă la mișcarea care utilizează rețelele descentralizate pentru a transforma vechile produse financiare în protocoale transparente și lipsite de încredere care funcționează fără intermediari. Se crede că va fi următorul lucru important în domeniul tehnologiei blockchain și al criptomonedelor. Proiectele DeFi oferă servicii financiare tradiționale. Acestea includ schimburi de active, conturi de economii și împrumuturi. Cu toate acestea, în cazul lor, nu este necesar un intermediar terț.

În cazul criptomonedelor, aplicațiile financiare de descentralizare le oferă utilizatorilor posibilitatea de a exercita proprietatea și controlul deplin asupra activelor lor. De asemenea, aceștia interacționează în cadrul sistemului financiar prin intermediul unui model peer-to-peer. DeFi este diferită de celelalte criptomonede, deoarece se concentrează doar pe descentralizare, utilizând în același timp structuri de stimulare profitabile. Scopul principal al acestei abordări este de a încuraja investitorii.

Modul în care funcționează DeFi Projects

Versetul DeFi utilizează contracte inteligente pentru a face lucrurile să se întâmple. Nu implică brokeraje, precum și bănci. De asemenea, proiectele fac ca sistemul să fie deschis pentru orice persoană de oriunde. Tot ce ai nevoie este cripto, o conexiune la internet și ceva cunoștințe.

DeFi este un sistem de custodie, ceea ce înseamnă că sistemul nu controlează și nici măcar nu gestionează activele criptografice ale utilizatorilor. În calitate de trader, vă oferă șansa de a deține controlul asupra activelor criptografice. În plus, în calitate de proprietar al unui proiect, puteți ceda sau transfera toată puterea de a executa tranzacții prin intermediul contractelor inteligente.

Proiectele DeFi populare în care puteți investi

Printre proiectele în care se poate investi se numără Maker, Colony, Uniswap, Curve Finance și BENQI DeFi Project.

Maker

MakerDAO este cel mai vechi proiect DeFi. În plus, este printre cele mai mari, având în vedere valoarea legată de contractele inteligente. În calitate de comerciant, atunci când mergeți la bancă pentru a împrumuta bani, vi se va cere o garanție. Dacă prezentați cripto-monedele drept garanție, atunci vor râde de dumneavoastră și nu vă vor oferi niciun fel de asistență.

La Maker, puteți împrumuta bani și puteți folosi criptomonedele ca garanție. În cazul acestei cereri, nu contează scorul de credit. Utilizând aplicația Maker Oasis, depuneți diferite jetoane și împrumutați aproximativ 2/3 din totalul dat sub formă de jetoane DAI. La fel ca și în cazul împrumuturilor obișnuite, va trebui să plătiți dobândă pentru acestea.

DAI pe care îl împrumutați este dezvoltat și adăugat la rezerva de jetoane în timpul împrumutului. Același concept este utilizat și după rambursare, unde DAI este eliminat. De asemenea, firma ajustează ratele dobânzilor unui trader. Principalul scop este de a influența comportamentul împrumutatului.

Colonie

O colonie este unul dintre proiectele de top ale DeFi. Este un fond condus de comunitate. De asemenea, a primit investiții și sprijin din partea Fundației Avalanche. Colonia este, de asemenea, o copie de rezervă a contractelor inteligente care oferă un cadru pentru funcțiile importante ale unei organizații.

Dacă doriți să faceți parte din proiect, veți avea nevoie de jetoane. Acest lucru se datorează faptului că aplicația rulează pe o rețea cu jetoane native. Dacă doriți să identificați jetoanele, o puteți face prin simbolul de identificare al bursei.

Uniswap

Uniswap este o bursă descentralizată și permite oricărei persoane să depună un token într-un grup de tranzacționare și apoi să devină unul. Este diferit de schimburile descentralizate. Acest lucru se datorează faptului că cea mai mare parte a lichidității este oferită de doar câțiva mari formatori de piață.

În schimb, veți câștiga comisioane de tranzacționare. De asemenea, puteți alege și alege lichiditățile pe care le furnizați în funcție de ceea ce credeți că ar putea aduce profit. Uniswap poate fi utilizat în tranzacționarea unor investiții digitale volatile. Înainte ca token-urile să fie tranzacționate pe bursele centralizate, acestea sunt listate pe Uniswap. În plus, existența unui token Uniswap oferă persoanelor care dețin token-uri dreptul de a vota în cazul unor modificări în cadrul unui proiect.

Proiectul BENQI DeFi

BENQI este platforma nativă de creditare. Acesta este protocolul descentralizat al Avalanche pentru piața de lichidități necustodiale. Scopul proiectului este de a face legătura între finanțarea tradițională și DeFi. Acest lucru se realizează prin integrarea suitei de produse DeFi în subrețelele Avalanche, oferind caracteristici îmbunătățite de conformitate cu reglementările.

Curve Finance (CRV)

Curve Finance se referă la schimbul descentralizat. Acesta se concentrează în principal pe furnizarea de platforme pentru schimbul de monede stabile. Platforma este guvernată în mare măsură de caracteristici matematice. În plus, acesta este conceput pentru a permite tranzacționarea de monede stabile în schimbul altora la o rată ridicată.

Lucrurile pe care le face DeFi

Scopul DeFi este de a rezolva problemele care există în industria serviciilor financiare. Una dintre acestea este descentralizarea burselor pentru schimbul de active criptografice. Celelalte sunt instrumentele derivate, împrumuturile și împrumuturile.

Produse derivate

Un instrument derivat se referă la o piață în care vânzătorii și cumpărătorii interacționează. Interacțiunea presupune schimbul unui contract de active suport pe baza valorii viitoare a activelor. Activele suport includ obligațiuni, acțiuni și criptomonede. Unele dintre proiectele DeFi sunt Gnosis, Augur și Synthetix.

Împrumuturi și împrumuturi

Proiectele DeFi pun accentul pe împrumuturi și împrumuturi. Acestea oferă utilizatorilor posibilitatea de a împrumuta și de a lua împrumuturi cu ajutorul unui software, fără a apela la o terță parte. Proiectele nu utilizează contracte pe hârtie. În schimb, acestea folosesc codul pentru a automatiza procese cum ar fi menținerea marjelor necesare pentru creditare și calcularea ratelor dobânzii.

De exemplu, dacă doriți să împrumutați o parte din criptomonedele dvs., atunci veți trimite suma dorită sub formă de monede sau jetoane. Îl veți trimite la adresa pe care o controlează protocolul. Ca urmare, veți primi dobânzi, iar acestea depind de suma împrumutată. Unele dintre cele mai importante proiecte DeFi de creditare și împrumut sunt yEarn, Aave și Compound.

Schimburi descentralizate

Bursele descentralizate (DEX) oferă utilizatorilor șansa de a le permite acestora să facă schimb de active criptografice. Participanții nu trebuie să aibă un schimb centralizat. DEX-urile funcționează ca burse de tip peer-to-peer. Aceste burse se dovedesc a fi din ce în ce mai populare, deoarece utilizatorii pot converti instantaneu criptomonede, confidențialitate, fonduri de înaltă securitate și acces la perechi de tranzacționare.