Schimbul descentralizat (DEX) în criptomonede

Fredrick Awino

Criptomonedă, Tehnologia blockchain

25.08.2022

232 Views

O bursă descentralizată (DEX) de criptomonede se referă la o piață peer-to-peer în care comercianții tranzacționează criptomonede în mod necustodian. Nu există niciun intermediar implicat în facilitarea custodiei și a transferului de fonduri. DEX-urile înlocuiesc intermediarii, inclusiv procesatorii de plăți, brokerii, băncile, precum și alte instituții. În plus, blockchains au contracte inteligente care facilitează schimbul de active.

Modul în care funcționează schimbul descentralizat (DEX) în criptomonedă

DEX nu permite schimburi între cripto și fiat. În schimb, aceștia tranzacționează criptomonede pentru alte criptomonede. Este diferit de o bursă centrală, unde puteți tranzacționa valută fiduciară pentru criptomonedă sau chiar criptomonedă pentru criptomonedă. DEX este un set de contracte inteligente. Aceștia sunt cei care stabilesc prețuri diferite pentru criptomonede în raport cu fiecare algoritm și folosesc pool-uri de lichiditate.

Tranzacțiile DEX sunt înregistrate, de obicei, în blockchain. În plus, acestea sunt construite pe bază de cod open-source, ceea ce înseamnă că orice persoană interesată poate vedea modul în care funcționează. Acest lucru înseamnă, de asemenea, că dezvoltatorii pot adapta codul existent la construirea de noi proiecte concurente. Bursa DEX nu are nevoie ca comercianții să depună fonduri pentru a începe tranzacționarea. În schimb, investitorii tranzacționează direct din portofelele lor.

Avantajele schimbului descentralizat (DEX) în criptomonede

Descentralizarea oferă anumite avantaje utilizatorilor sau mai degrabă comercianților. Printre avantajele principale se numără tranzacțiile fără încredere, diversitatea, custodia, confidențialitatea și comisioanele mai mici.

Taxe mai mici

DEX-urile utilizează contracte inteligente care se execută singure. Prin urmare, aceasta înseamnă că nu există intermediari implicați în proces. Din acest motiv, DEX utilizează aceeași structură de taxe de gaz ca și blockchain-ul Ethereum pe care este construit. În plus, DEX percepe comisioane mici. Este de aproximativ 0,3% pentru burse precum Uniswap.

Diversitate

În prezent, există peste 15.000 de criptomonede pe piață. În cazul schimburilor centralizate (CEX), acestea exercită controlul asupra criptomonedelor pe care le listează. În plus, acestea le enumeră pe cele care au o activitate comercială adecvată, standarde de securitate eficiente și o prevalență în asigurarea conformității legale și a profitabilității. În plus, majoritatea monedei alternative sunt accesibile prin intermediul DEX-urilor. Aici au loc tranzacții P2P fără volume mari de tranzacționare. Oferă o oportunitate mai mare de angajare a activelor digitale, precum și de consolidare a incluziunii financiare.

Confidențialitate

Comercianții și investitorii care utilizează un schimb descentralizat nu trebuie să își dezvăluie cheile private. Motivul este că portofelele sunt deținute din exterior. În plus, DEX nu este răspunzător pentru aceste fonduri. De asemenea, utilizatorii nu sunt, de obicei, obligați să îndeplinească procedurile AML (Anti Money Laundering) și KYC (Know Your Customer) atunci când utilizează DEX-uri. Acest lucru este extrem de benefic din punct de vedere al confortului.

Custodie

DEX-urile nu se află sub nicio formă de custodie. Pe scurt, aceasta înseamnă că comercianții și investitorii nu trebuie să renunțe la controlul cheilor lor private pentru a efectua tranzacții. Prin urmare, în acest caz, portofelele care sunt deținute în exterior interacționează cu DEX-urile. În plus, tranzacțiile sunt executate prin contracte inteligente. DEX-urile sunt diferite de bursele centralizate, deoarece acestea au rolul de custode al fondurilor dumneavoastră. Ei sunt cei care vă controlează cheile private. Cu toate acestea, în DEX-uri, dumneavoastră sunteți cel care vă controlează cheile private.

Tranzacții fără încredere

În timp ce în cazul CEX-urilor, autoritatea centrală înregistrează și supraveghează tranzacțiile, în cazul DEX-urilor tranzacțiile sunt înregistrate prin intermediul unui blockchain. Astfel, se consolidează tranzacțiile fără încredere. Puteți citi mai multe despre acest lucru în „Cum creează cripto un sistem lipsit de încredere„. În plus, deoarece DEX-urile nu dețin fondurile traderilor, sunt șanse scăzute ca hackerii să le vizeze.

În DEX, nu este nevoie de informații personale înainte de a tranzacționa. Anonimatul este foarte bun, deoarece portofelul lor nu este legat de identitatea sau numele lor. Acest lucru este foarte util în țările care nu au reglementări progresive în domeniul cripto, cum ar fi China. În plus, funcționează bine pentru orice persoană din întreaga lume. Pe scurt, elimină limitările impuse de infrastructura guvernamentală sau bancară înapoiata a țărilor în curs de dezvoltare.

Dezavantajele schimbului descentralizat (DEX)

În ciuda faptului că DEX are avantajele sale pentru un comerciant, acesta are unele limitări. Una dintre limitări este lichiditatea. Deoarece DEX-urile acceptă diferite perechi de tranzacționare și noi, segregarea pieței are o influență negativă asupra lichidității pieței. Lichiditatea activelor a crescut, de asemenea, odată cu creșterea DeFi.

În DEX-uri, cheile tale înseamnă pierderi. A avea control asupra criptografiei tale este minunat până când o dai în bară. În DEX nu există niciun suport care să vă ajute să vă recuperați cheile. Practic, sunteți pe cont propriu. De asemenea, tranzacțiile nu pot fi rambursate sau anulate.

În plus, există și problema scalabilității. Scalabilitatea blockchain depinde de numărul de tranzacții pe care o rețea le poate procesa. De exemplu, Ethereum procesează 15 TPS, în timp ce Bitcoin procesează 4,6 TPS. Prin urmare, deoarece DEX funcționează cu ajutorul contractelor inteligente, DEX are limite în ceea ce privește infrastructura de rețea de bază.

O altă limitare este că tehnologia actuală a DEX nu îmbunătățește activele digitale achiziționate cu monedă fiduciară. În plus, nu puteți efectua retrageri în contul dvs. bancar. Deși tehnologia stabilă vine să joace acest rol, lipsa ștampilei de pornire și de oprire reprezintă o limitare a intrării pentru comercianții începători.

Escrocheriile la ieșire ar putea afecta DEX. Escrocheriile de ieșire au loc atunci când dezvoltatorii, părțile interesate mari sau fondatorii de criptografii decid să tragă covorul. Aceasta înseamnă că monedele deținute de ceilalți investitori vor rămâne fără valoare. Chiar dacă escrocheriile de ieșire au loc și în bursele centrale, șansele sunt mai mici.

Ultima limitare este lipsa de experiență a utilizatorului. Deoarece DEX se află în primele etape de dezvoltare, este o provocare pentru un trader care nu este familiarizat cu modul în care funcționează tehnologia blockchain descentralizată. Prin urmare, în calitate de utilizator, trebuie să înțelegeți platformele de portofele externe pentru a interacționa cu DEX.

Utilizările de DEX

Prima utilizare este în schimburile între cripto-monede. Orice comerciant care utilizează tranzacționarea P2P pe DEX poate tranzacționa numai cu criptomonede. Acestea sunt diferite de CEX, care permite schimbul de fiat și criptomonede. În plus, monedele stabile au făcut ca DeFi să fie mai puțin volatile.

Cealaltă utilizare este accesul DeFi. DEX oferă acces la lumea DeFi. Acest lucru le permite utilizatorilor să obțină fonduri în cadrul protocoalelor DeFi. De exemplu, aceștia le pot folosi pentru a face miză în loc să apeleze la un schimb centralizat.

În plus, DEX este utilizat în stocarea tranzacțiilor. Instituții precum CEX păstrează datele privind tranzacțiile timp de aproximativ șase luni din motive fiscale și de securitate. Cu toate acestea, în DEX, tranzacțiile sunt vizibile pe blockchain. Această strategie face ca fiecare tranzacție să fie transparentă. Chiar dacă adresele portofelelor sunt anonime, blockchain-ul permite comercianților să acceseze toate tranzacțiile. În plus, DEX este dezvoltat pe bază de cod deschis. Acest lucru permite oricărei persoane să vadă modul în care lucrează.

Jetoane DEX populare

• Uniswap: Este un protocol de lichiditate automată DEx bazat pe Ethereum.
• PancakeSwap: Acesta este un lanț inteligent BNB și le oferă utilizatorilor posibilitatea de a schimba jetoane BEP-20.
• Stelar: Este un protocol de plată open-source care permite stocarea și transferul oricărei forme de bani la un cost redus.
• THORChain: Acesta este un protocol descentralizat bazat pe Cosmos. Acesta permite schimbul de diferite active criptografice fără o autoritate centrală.