Projekti decentralizovanih finansija (DeFi).
19.07.2022
202 Views
Kada je bitkoin ušao u valutni prostor 2009. godine, mnogi su bili uhvaćeni nesvesno o…
Decentralizovana razmena (DEX) u kriptovaluti
Decentralizovana razmjena (DEX) u kriptovalutama odnosi se na ravnopravno tržište na kojem trgovci trguju kriptovalutama na način koji nije skrbnički. Nema posrednika koji je uključen u omogućavanje čuvanja i prijenosa sredstava. DEX zamenjuju posrednike uključujući procesore plaćanja, brokere, banke, kao i druge institucije. Osim toga, blockchains imaju pametne ugovore koji olakšavaju razmjenu imovine.
WARNING: Investing in crypto, or other markets, can be of a high risk for your savings. Do not invest money you cannot afford to lose, because there is a risk for losing all of your money when investing in crypto, stocks, CFDs or other investments options. For example 77% of retail CFD accounts lose money.
Način na koji decentralizovana razmena (DEX) funkcioniše u kriptovaluti
DEX ne dozvoljava razmjenu između kriptovaluta i fiata. Umjesto toga, oni mijenjaju kriptovalute za druge kriptovalute. Razlikuje se od centralne berze na kojoj možete trgovati fiat valutom za kriptovalutu ili čak kriptovalutom u kriptovalutu. DEX je skup pametnih ugovora. Oni su ti koji određuju različite cijene kriptovaluta za svaki algoritam i koriste bazene likvidnosti.
DEX transakcije se obično bilježe u blockchainu. Osim toga, izgrađeni su na otvorenom kodu što znači da svaka zainteresirana osoba može vidjeti kako rade. To također znači da programeri mogu prilagoditi postojeći kod u izgradnji novih konkurentskih projekata. DEX berza ne treba trgovce da deponuju sredstva u početku trgovanja. Umjesto toga, investitori direktno trguju iz svojih novčanika.
Prednosti decentralizovane razmene (DEX) u kriptovaluti
Decentralizovano pruža neke prednosti korisnicima, odnosno trgovcima. Neki od najboljih profesionalaca uključuju transakcije bez povjerenja, raznolikost, skrbništvo, privatnost i niže naknade.
Niže naknade
DEX-ovi koriste pametne ugovore koji se samostalno izvršavaju. Dakle, to znači da nema posrednika uključenih u proces. Zbog toga, DEX koristi istu strukturu naknade za plin baš kao i Ethereum blockchain na kojem su izgrađeni. Dodatno, DEX naplaćuje niske naknade. To je oko 0,3% za berze kao što je Uniswap.
Raznolikost
Trenutno na tržištima postoji preko 15.000 kriptovaluta. U centraliziranim berzama (CEX) oni vrše kontrolu nad kriptovalutama koje listaju. Osim toga, navode one koje imaju adekvatnu trgovinsku aktivnost, efektivne sigurnosne standarde i prevagu u osiguravanju zakonske usklađenosti i profitabilnosti. Štaviše, većina altcoina je dostupna preko DEX-a. Ovdje se odvijaju P2P transakcije bez velikog obima trgovine. Nudi veću priliku za angažovanje digitalne imovine, kao i poboljšanje finansijske inkluzije.
Privatnost
Trgovci i investitori koji koriste decentraliziranu razmjenu ne moraju otkriti svoje privatne ključeve. Razlog je taj što se novčanici drže eksterno. Osim toga, DEX nije odgovoran za sredstva. Korisnici također obično nisu potrebni da završe AML (sprečavanje pranja novca) i KYC (Know Your Customer) procedure kada koriste DEX. Ovo je veoma korisno u smislu praktičnosti.
Starateljstvo
DEX-i nisu ni pod kakvim starateljstvom. Ukratko, to znači da trgovci i investitori ne moraju da se odreknu kontrole svojih privatnih ključeva da bi izvršili transakciju. Stoga, u ovom slučaju, novčanici koji se drže izvana stupaju u interakciju s DEX-ovima . Osim toga, trgovine se samostalno izvršavaju putem pametnih ugovora. DEX se razlikuju od centraliziranih berzi jer za njih igraju funkciju čuvara vaših sredstava. Oni su ti koji kontroliraju vaše privatne ključeve. Međutim, u DEX-ovima vi ste taj koji kontrolira vaše privatne ključeve.
Transakcije bez poverenja
Dok u CEX-ovima centralno tijelo bilježi i nadzire transakcije, u DEX-ovima se transakcije bilježe putem blockchaina. Na taj način se poboljšavaju transakcije bez povjerenja. Više o ovome možete pročitati na ‘ kako kripto stvara sistem bez povjerenja ‘. Osim toga, pošto DEX-ovi ne drže sredstva trgovca, male su šanse da će ih hakeri ciljati.
U DEX-u nisu potrebni lični podaci prije trgovine. Anonimnost je odlična jer njihov novčanik nije povezan s njihovim identitetom ili imenom. Ovo je vrlo korisno u zemljama koje nemaju progresivne kripto regulative poput Kine. Osim toga, dobro funkcionira za bilo koju osobu širom svijeta. Ukratko, uklanja ograničenja zaostale vladajuće ili bankarske infrastrukture zemalja u razvoju.
Nedostaci decentralizovane razmene (DEX)
Uprkos tome što DEX ima svoje prednosti za trgovca, on ima neka ograničenja. Jedno od ograničenja je likvidnost. Pošto DEX-ovi podržavaju različite trgovačke parove i nove, segregacija tržišta ima negativan uticaj na likvidnost tržišta. Likvidnost imovine se također povećava s rastom DeFi-ja.
U DEX-ovima, vaši ključevi znače vaše gubitke. Imati kontrolu nad svojom kriptom je sjajno dok ne zabrljate. U DEX-u ne postoji podrška koja bi vam mogla pomoći da povratite svoje ključeve. U osnovi, sami ste. Također, transakcije se ne mogu vratiti ili otkazati.
Nadalje, postoji pitanje skalabilnosti. Skalabilnost blockchaina ovisi o broju transakcija koje mreža može obraditi. Na primjer, Ethereum obrađuje 15 TPS, dok Bitcoin obrađuje 4,6 TPS. Stoga, budući da DEX funkcionira koristeći pametne ugovore, DEX ima ograničenja u svojoj mrežnoj infrastrukturi.
Drugo ograničenje je da trenutna tehnologija DEX-a ne poboljšava digitalnu imovinu kupljenu fiat valutom. Osim toga, sa njim ne možete vršiti nikakva povlačenja na vaš bankovni račun. Iako stabilna tehnologija dolazi da igra ovu ulogu, nedostatak uključenog i isključenog pečata predstavlja ograničenje ulaska za trgovce početnike.
Izlazne prevare mogu uticati na DEX. Prevare na Exit-u se dešavaju kada programeri, veliki dionici ili osnivači kriptovaluta odluče povući tepih. To znači da će kovanice koje drže drugi investitori ostaviti bezvrijednim. Iako se izlazne prevare dešavaju i na centralnim berzama, manje su šanse.
Posljednje ograničenje je nedostatak korisničkog iskustva. Budući da je DEX u ranoj fazi razvoja, predstavlja izazov za trgovca koji nije upoznat s načinom na koji funkcionira decentralizirana blockchain tehnologija. Stoga, kao korisnik, trebali biste razumjeti platforme vanjskih novčanika za interakciju sa DEX-om.
Upotreba DEX-a
Prva upotreba je u razmjeni kripto-kripto. Svaki trgovac koji koristi P2P trgovanje na DEX-u može trgovati samo kriptovalutama. Oni se razlikuju od CEX-a, koji omogućava razmjenu fiata i kriptovaluta. Osim toga, stabilni novčići su učinili DeFi manje volatilnim.
Druga upotreba je DeFi pristup. DEX omogućava pristup DeFi svijetu. Ovo omogućava korisnicima da dobiju sredstva u DeFi protokolima. Na primjer, mogu ih koristiti za ulaganje umjesto da prolaze kroz centraliziranu razmjenu.
Nadalje, DEX se koristi za skladištenje transakcija. Institucije poput CEX-a čuvaju podatke o transakcijama oko šest mjeseci zbog poreznih i sigurnosnih implikacija. Međutim, u DEX-u su transakcije vidljive na blockchainu. Ova strategija svaku transakciju čini transparentnom. Iako su adrese novčanika anonimne, blockchain omogućava trgovcima pristup svim transakcijama. Osim toga, DEX je razvijen na otvorenom kodu. Ovo omogućava svakoj osobi da vidi način na koji rade.
Popularni DEX tokeni
- Uniswap: To je DEx automatizovani protokol likvidnosti baziran na Ethereumu.
- PancakeSwap: Ovo je BNB pametni lanac i daje korisnicima mogućnost zamjene BEP-20 tokena.
- Stellar: To je protokol plaćanja otvorenog koda koji omogućava skladištenje i premještanje bilo kojeg oblika novca po niskoj cijeni.
- THORChain: Ovo je decentralizovani protokol zasnovan na kosmosu. Omogućava razmjenu različitih kripto sredstava bez centralnog autoriteta.
