Криптошахраї, їх шляхи та як захистити себе

Fredrick Awino
14.06.2022
151 Views

Щодня по всьому світу повідомляють про випадки спроби криптошахрайства або успішно виконаного криптошахрайства. Насправді, шахрайство, про яке повідомлялося на сцені криптовалюти, є справжнім свідченням загальноприйнятого твердження про те, що злочинці цього століття більше не приходять зі зброєю, вони залишаються та спокійно працюють за комп’ютерами.

WARNING: Investing in crypto, or other markets, can be of a high risk for your savings. Do not invest money you cannot afford to lose, because there is a risk for losing all of your money when investing in crypto, stocks, CFDs or other investments options. For example 77% of retail CFD accounts lose money.

Зростання випадків криптошахраїв насправді є однією з причин, які критикують криптовалюта. Як би тривожними не були випадки з криптовалютою, саме для того, щоб змиритися з реальністю, навіть у встановлену фінансову систему у фіатній валюті часто проникають кіберзлочинці, які викрадають величезні суми грошей. Не створюючи помилкового враження, що криптовалютні шахраї залишилися тут, але використовувати це як достатню причину проти розповсюдження криптовалюти є неглибоким.

Не дивно, що користувачів мережі обманюють, інвестуючи в криптовалюту. Крадіжка криптовалют зростає; таким чином, ви повинні розуміти, як відбуваються злочини та найкращі способи захисту. Основними двома способами, якими шахраї можуть вас обдурити, є пряма крадіжка та шахрайство.

Причини збільшення кількості крадіжок криптовалют

Відсутність регулювання в криптоіндустрії, оскільки вона використовує децентралізовану систему, до якої не залучені треті сторони, такі як банки та уряд. Відсутність державного регулювання ускладнює відстеження осіб, причетних до крадіжки, для правоохоронних органів. Крім того, інвестиційні фонди та біржі не дотримуються жодних правил та вказівок, які можуть призвести до крадіжки та шахрайства.

Вартість криптовалют, включаючи ефір, біткойн, Dogecoin, а також Steller, зростає. У 2017 році вартість біткойна становила близько 1000 доларів, але зараз вона перевищує 30 000 доларів. Ця проблема змушує людей вірити, що це хороша інвестиція, де вони можуть отримати хорошу віддачу.

У крипто-секторі бракує освіти. Люди не шукають знання, перш ніж інвестувати в криптовалюту. Криптовалюта – це нова технологія, і більшість людей не розуміють, як вона працює. Недостатні знання та розуміння можуть призвести до того, що користувачі мережі можуть робити помилки, які дозволяють злочинцям красти їхні кошти.

На даний момент існує кілька способів обману людей за допомогою криптовалюти, включаючи створення підробленої криптобіржі. Інший спосіб, який використовується для шахрайства, – це злом гаманців і бірж. Вони роблять це шляхом злому вашого криптовалютного рахунку та крадіжки коштів.

Через те , що криптовалюти анонімні , навіть владі важко відстежити злочинців. Під час надсилання чи навіть отримання криптовалют не потрібно ідентифікувати особу. Ця проблема ускладнює будь-якому органу влади відстеження осіб, причетних до крадіжки.

Крадіжка з бірж

Люди можуть вкрасти криптовалюту за допомогою схеми, яка обманом змусить людей передати її та здійснити пряму крадіжку. Однак інший шлях – через криптобіржі. Більшість криптообмінів відбувається через біржу. Криптобіржі, які ми рекомендуємо, включають eToro, Binance та Plus500. Саме через біржі відкривається рахунок і вноситься валюта. Їх можна зробити у вигляді доларів США, фунтів стерлінгів, євро або навіть австралійських доларів. Ви повинні зробити це, перш ніж конвертувати їх у певну криптовалюту.

Криптовалюта зазвичай зберігається в кастодіальному гаманці. Це означає, що, незважаючи на те, що він призначений трейдеру, приватні ключі, які контролюють криптовалюту, зберігаються у біржі криптовалют. Пам’ятайте також, що банк не змушує вас вносити всі ваші готівки; таким чином, біржа також просто утримує певну суму в гарячих гаманцях. Вони підключені до Інтернету, щоб полегшити споживчі транзакції. В іншому випадку інші корисні для холодних гаманців, не підключених до Інтернету. Отже, люди можуть красти з гарячих гаманців. Наприклад, минулого року BitMart вилучили з гарячих гаманців 150 мільйонів доларів.

Види криптошахрайства

Нижче наведено основні способи, які шахраї використовують для обману криптоінвесторів. Тому ви повинні знати їх, щоб бути більш пильними щодо своїх інвестицій.

Інвестиційні афери

У цьому типі шахрайства шахраї розробляють веб-сайт, схожий на законну торгову платформу . Це може бути підроблена або шахрайська копія справжнього бізнесу. Деякі веб-сайти навіть доходять до розміщення фальшивих оголошень і рекомендацій знаменитостей на платформах соціальних мереж. Платформи включають Facebook, TikTok та Instagram.

У операторів також може бути кілька шахраїв. Завдяки цьому вони можуть зателефонувати жертвам або надіслати електронні листи з враженням, що вони є законними організаціями. Зробивши депозит на такій платформі, ви зможете торгувати, але не знімати гроші. Платформи можуть використовувати тактику затримки, наприклад, просити вас зробити більше депозитів, щоб вивести. Інші можуть також вимагати, щоб ви запропонували більше людей, перш ніж знімати гроші.

Фішинг електронної пошти

Під час фішингу електронної пошти шахрай надсилає вам небажані листи. У електронних листах людина запитує персональні дані для входу, які вони використовуватимуть для крадіжки вашої криптовалюти. Інші пропонують винагороди та призи в обмін на депозити.

Романтичні афери

Під час романтичної афери шахрай відкриває фальшивий профіль, а потім зустрічається з жертвою на веб-сайті або в програмі знайомств. Пізніше вони просять гроші, щоб допомогти з кризою, наприклад, ліки. Інші можуть спокусити вас, що вони також торгують криптовалютою. Тому вони попросять вас приєднатися, оскільки це хороша інвестиція. Якщо особа не має криптовалютного рахунку, вони запропонують рекомендації щодо його відкриття.

Найкращі способи захисту ваших криптоінвестицій

Як трейдер, ви можете не знати всіх методів шахрайства, які використовуються в галузі. Навіть як досвідчена людина, у світі криптовалют виникають нові ризики. Таким чином, пасивні інвестори повинні зберігати свої авуари на рівні менше 5% своїх портфелів. Більше того, не варто інвестувати в криптовалюту за рахунок погашення боргу з високими відсотками або заощаджень на випадок екстрених випадків.

Як інвестор, ви також повинні знати про червоні прапори крипто:

  • Нечіткі деталі щодо того, куди йдуть ваші гроші
  • Обіцяє безкоштовні гроші
  • Обіцянки примножити свої гроші
  • Очевидні орфографічні помилки в електронних листах, друкарські помилки під час спілкування та публікації в соціальних мережах
  • Психологічні маніпуляції, такі як вимагання або шантаж
  • Зобов’язання, які зобов’язують вас тримати криптовалюту, не маючи можливості зняти або продати
  • Фальшиві впливові особи, які називаються знаменитостями

Деякі із зафіксованих випадків шахрайства з криптовалютою

Амбіції деяких криптоінвесторів зайшли в глухий кут в руках шахраїв, які видають себе за справжніх дилерів або використовують різні підходи, вже перераховані вище, для шахрайства. Криптоінвестори по всьому світу втратили різні суми інвестицій через шахраїв . Однак є кілька випадків, які вирізнялися і майже стали помітними доказами повної зупинки розповсюдження криптовалюти.

Деякі з найбільших невдах у руках криптошахраїв включають;

  • Pincoin та iFan
  • Plexcoin
  • Savedroid
  • Подвійники біткойнівv
  • Thodex
  • Pincoin та iFan
  • Квадрига
  • Мережа Bitclub
  • Bitconnect
  • Onecoin

Author Fredrick Awino